Renato
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En 2002 dejé mi trabajo de directivo de marketing para dedicarme a las inversiones como actividad principal. Sigo aquí con mucha pasión y ganas de compartir
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Primer video del nuevo canal publicado: Inicio de las inversiones en 2002 y mis resultados hasta hoy
El currante de los mercados Ep. 1
a través de
@YouTube
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Se cumplen 3 años comprando acciones con mis hijas, involucrándolas en el proceso.
¿Cómo lo he hecho y a qué punto estamos?
Hilo ⬇️⬇️
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Acabo de contestar a la solicitud de AEAT de justificación de los dividendos internacionales.
¿Cómo lo he hecho?
Justicación de los dividendos internacionales a AEAT
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Actualizo la situación después de 5 años involucrando a mis hijas en las inversiones que hago por ellas.
Empezamos cuando tenían 10 años en la forma que describí en este hilo 👇
🧵⬇️1/10
Hace 3 años, mis hijas, que entonces tenían 10 años, empezaron a conocer las acciones. Querían que iniciaran a tomar sus primeras decisiones.
Le ofrecía pocas alternativas de empresas que les fueran familiares….
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1991 Gulf War Iraq
1992 Bosnian War
2003 Iraq Invasion
2006 Lebanon War
2014 Crimea Crisis
efecto sobre la bolsa Usa.... ⬇️
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Para los inversores interesados en los dividendos una breve presentación de los CEF o Fondos de Inversión de capital fijo (Closed End Fund), que se negocian en el mercado USA.
¿Cómo consiguen distribuir dividendos del 5-10% de forma más o menos continua en el tiempo?
Hilo 1/10
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Recopilo 8 Mitos sobre la Gestión Indexada que suelen aparecer en las comunicaciones de los Gestores Activos.
Acompaño cada Mito de su correspondiente Hecho.
Abro hilo ⬇️
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Una acción que nos gusta ha bajado a nuestro precio de compra.
¡Lástima! No tenemos liquidez disponible.
Voy a explicar una forma de conseguir liquidez “remunerada” que se puede utilizar de forma instantánea, corriendo el riesgo que decida el inversor.
Hilo ⬇️
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En 20 años he estudiado muchos temas de inversión:
An. Técnico
An. Fundamental
Inver. Cuantitativa / Sistemática
Value Investing
Indexación
Pero lo que me ha aportado más valor y ha acelerado la consecución de mis objetivos ha sido, sin duda alguna,
las Opciones.
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En Interactive Brokers es posible comprar ETFs USA en pequeñas cantidades, sin ser profesional.
Lo he descubierto leyendo a
@European_DGI
En el siguiente comentario explico el proceso que es muy intuitivo
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¿Inversor Europeo interesado en comprar cualquier ETFs USA y no puede?
El viernes (16/9) mostraré, en tiempo real, como comprar $SCHD, el Etf de empresas de dividendos USA que replica el Dow Jones US Dividend 100 Index, o cualquier otro Etf americano
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Carta trimestral
@MagallanesValue
Análisis de los riesgos que no se ven:
- Bonos
- Private Equity
- Empresas Momentum
- Gestión Pasiva
Falta un riesgo que no se ve.
Lo añado yo.
Abro pequeño hilo
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Enviado mi voto para el referendum para decidir la reducción de un 36% de deputados y senadores en Italia.
No estaría mal algo así por aquí también.
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¿Cobrar dividendo sin riesgo de perder?
Para algunas acciones podría ser posible ahora mismo
Cuento mi experimento veraniego de arbitraje:
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Nos dicen que los fondos indexados compran mas acciones de las empresas más grandes y estas se vuelven cada vez más grandes.
También nos dicen que serán las primeras en caer porqué los indexados tienen que venderlas más que otras.
Espera un momento....
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¡Ha llegado la hora!
Formación sobre opciones
@masdividendos
"GENERACIÓN DE INGRESOS CON OPCIONES"
#opciones
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Cuantas veces hemos leído en las cartas de los gestores values los peligros de:
- invertir en los indices
- invertir en las empresas de crecimiento (con ranking de bajada)
- Invertir sin saber lo que se compra (indexados)
- Invertir en indices tontos...
abro hilo (1/5)
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¿Inversor Europeo interesado en comprar cualquier ETFs USA y no puede?
El viernes (16/9) mostraré, en tiempo real, como comprar $SCHD, el Etf de empresas de dividendos USA que replica el Dow Jones US Dividend 100 Index, o cualquier otro Etf americano
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Más información sobre el proceso
Gracias por leer.
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¿Qué ingresos mensual se puede conseguir cuando unos profesionales utilizan una estrategia de Covered Calls (Venta de Calls cubiertas)?
Siguiendo los nuevos ETFs de Yieldmax () se puede averiguar.
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La semana pasada compré, a través de asignación de opciones Put, $AAPL a 140$, $NKE a 115$ y $CSCO a 45$.
Hoy he financiado gran parte de la liquidez para estas compras con una estrategia de opciones abierta para este fin
Hilo ⬇️
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Abuelo = Mercado
Conductor = Inversor
Cuando conduces, cambiar constantemente de carril no suele dar buen resultado, como cuando inviertes, cambiando constantemente de elección.
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Cómo he conseguido alcanzar una cobertura de gastos familiares del 83% a finales de Mayo, con los ingresos de mi cartera.
Nueva entrada en el blog
@MasDividendos
Desde el efecto “bola de nieve” hasta la “avalancha”
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El fondo que gestiono tiene un potencial de revalorización del 200%.
Hay que tener un poco de paciencia, pero dedicando 15 horas al día analizando las empresas, la rentabilidad de dos dígitos es segura.
No como los fondos pasivos que se van a pegar una ostia dentro de poco...
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En septiembre he alcanzado una meta significativa y tengo ganas de auto-celebrarlo.
Es el primer mes donde los ingresos (dividendos netos +prima de opciones) han superado los gastos familiar. Es anecdótico pero es un primer paso....
Cobertura gastos YTD = 77%
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Guía que utilizo cada año en la preparación de la declaración de la renta para justificar una eventual petición de hacienda sobre los dividendos internacionales.
Por si puede ser de utilidad.
publicada en
@masdividendos
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Quien está interesado en saber que son los Fondo de inversión de capital Fijo y algún elemento básico de los CEF, puede consultar este post:
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Conclusión :
Cuando toca corrección todo cae , un poco más o poco menos.
No hacer caso a los que intentan asustar con los peligros de las otras estrategias, porqué lo unico que quieren es vender su producto.
A ver cuando empiezan a tratar los inversores como adultos. (5/5)
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¿Es posible crear una cartera indexada para batir al MSCI World sin saber que índices lo harán mejor?
Respuesta rápida : Sí, y en mi nueva entrada del blog explico como.
Spoiler: se trata de largo plazo.
Tiempo de lectura: 6 min.
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Ted Talk de Ray Dalio sobre la situación actual
min 25: El inversor tiene que entender que si intenta entrar y salir de los activos en función de su percepción de la realidad tendrá menos posibilidad de éxito que ganar una medalla de oro a las olimpiadas
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en
@masdividendos
ya está publicado un post sobre como justificar los dividendos internacionales
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Cuando la cartera crece y en un día se mueve, arriba o abajo, más que un sueldo mensual es el momento, si ya no se hace, de empezar a pensar en porcentaje y no en valores absolutos.
Personalmente me ha ayudado mucho.
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Hace 1 año ocurría que la media mensual de mis ingresos pasivos alcanzaba la media mensual de mis gastos familiares.
¿Qué ha pasado en los últimos 12 meses?
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¿Se puede crear una cartera indexada sin saber que índices lo harán mejor?
Respuesta rápida : Sí, y hasta es posible batir al MSCI World (ojo: solo posible !)
Spoiler: se trata de largo plazo.
En este hilo lo explico
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Evolución acumulada de mis ingresos pasivos, en los últimos 3 años.
Reinversión de los ingresos principalmente en CEFs.
En 2021 empecé a sustituir algunas acciones de mi cartera por venta de Puts, y la bola de nieve de la reinversión empezó a transformarse en avalancha.....
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Gestor mientras presenta el potencial de revalorización de su fondo al inversor
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Máximo histórico de ingresos pasivos en Junio.
Cada mes más o menos alcanzando el objetivo.
Sube Growth , baja Value, o al revés da igual, Covid, mercado bajista del 22..... seguimos
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Hay varios antecedentes de diferentes tipos.
La quita del 0,6% sobre el saldo de las cuentas corrientes en Italia en el 1992, la he vivido personalmente.
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Julio 2022:
Récord personal histórico de Ingresos "pasivos" (Dividendos + Primas de Opciones)
Dice mucho alcanzar esta marca en un mes donde he estado 3 semanas de vacaciones....
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En este contexto declaraban:
"La calidad no es lo importante"
¿Seguro?
Caída en 2020 top 3 S&P500
AAPL -19%
MSFT -20%
AMZN -19%
Caída en 2020 top 3 azValor Int´l
BUENAVENTURA - 60%
BARRICK GOLD - 30%
CAMECO - 32%
Conferencia de
@azvalor
La volatilidad no es riesgo.
El riesgo es la perdida permanente del capital.
Perfecto!
Luego nos presentan el "riesgo" de estar invertidos en las empresas de calidad en los momentos de alta volatilidad
abro hilo 1/3
⬇️
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Estamos en un momento en el cual la liquidez es considerada importante.
No hay que olvidar que para tener liquidez ahora habrá que acumularla en el tiempo y que la acumulación de liquidez implica tener una perdida en termino de coste de oportunidad
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Mi objetivo de inversión es la generación de ingresos que complementen las rentas familiares.
Para medirlo me gusta utilizar un indicador que relaciona los dividendos netos ingresados con los gastos familiares, y midiendo su evolución en el tiempo.
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La cobertura de los ingresos de mi cartera vs. gastos familiares ha alcanzado el 83% en Mayo.
He modificado mi cartera, haciendo algo un poco fuera del común.
La explicación en mi próximo post en
@MasDividendos
Stay tuned….
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Hace 5 años, en la carta del primer trimestre 2017 de
@azvalor
, escribían que era el peor momento de los últimos 20 años para indexarse.
Hoy, los indexados, están al mismo sitio que ellos, después de un camino mucho más agradable que el suyo.
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Fondos BDC (Business Developmente Company)
Financian pequeñas empresas en sus inicios y están obligados a distribuir el 90% de sus ganancias en forma de dividendos.
Cotizan en la bolsa USA y están disponibles actualmente para minoristas europeos.
+ info
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En los últimos tiempos, no hay carta de los gestores Value, sin que aparezca un grafico del ratio Value vs Growth.
Falta que nos indiquen que ya es evidente una pauta terminal, con doble suelo y vuelta en V, coincidiendo con el soporte.😇
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La semana pasada me he encontrado con la agradable sorpresa de la devolución de un 80% de las retenciones sobre los dividendos recibidos en el mes de Enero.
Nunca me había pasado antes, he tenido que investigar y esto es lo que he descubierto ⬇️
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Han pasado 3 años y el mensaje de
@azvalor
sigue siendo el mismo:
¿Porqué no tratar a los inversores de forma un poco más adulta y hablar de los riesgos de la propria estrategia en lugar de los riesgos de las otras estrategias?
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En Junio mi cartera ha estado - 12 %.
En ese mismo momento estaba superando mi objetivo.
¿?
La rentabilidad no es mi objetivo.
Los ingresos generado por mi cartera los son y en Junio estaban +35% respecto al año pasado.
Cuestión de perspectiva.
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Los Etf negociados en el mercado americano suelen ser 1/4 de todo lo que se intercambia en un día, y pueden llegar al 40% en momentos de extrema volatilidad.
¿Puede ser este hecho un riesgo de alteración de los precios?
NO, y la explicación está en como funcionan los ETF
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¿que acciones han decidido comprar este año mis hijas?
Concentración vs Diversificación.....
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¿Uno de los elementos más interesantes de la generación de ingresos vía dividendos y prima de opciones?
@renato0304
(
@Fabala
en
@masdividendos
)
duración < 2 min.
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Después de 3 años he notado:
1) Escaso interés, en general, en estos temas; normal.
2) La rentabilidad, aunque sea bastante elevada, en algunos casos, no atrae atención; No ven el beneficio para ellas.
3) Los dividendos son muy bien recibidos; es algo tangible.
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Resultados 2023
Ingresos pasivos crecen ligeramente más que el aumento de gastos y la ratio Ingresos pasivos / Gastos familiares sube hasta 113%
OBJETIVO 2024: Consolidar posiciones
Gastos Fam. + 4%
Ingresos Pas. + 4%
más información:
3
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Tiempo de Resultados 2021
Ingresos por Dividendos Netos +9%
Ingresos Cartera Totales (Dividendos netos + Primas Opciones) + 75%
Gastos familiares -6%
Ratio cobertura Ingresos Cartera vs Gastos 78%
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Estoy evaluando la posibilidad de compartir algo de la parte más sencilla de mi operativa de opciones con una óptica formativa y focalizada en porqué y como lo hago:
- Mis objetivos
- Como la gestiono
- Operativa en tiempo real
- Resultados
¿Opiniones?
No me interesa
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OK pero sin mucho detalle
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OK,pero empezando desde 0
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OK, sé algo de opciones
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El CEF elegido es Eaton Vance Tax-Managed Buy Write O.F. (ETV) que cotiza en la bolsa USA.
La mayoría de sus principales posiciones son empresas más o menos familiares para mis hijas y que no podría comprar directamente.
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Uno de los mitos mas común de la gestión indexada es que, cuando el mercado sube los indexados tienen que comprar retroalimentando las subidas de las empresas más grandes, y al revés cuando el mercado baja.
No es cierto y con un simple ejemplo se ve.
Abro hilo 1/5 ⬇️
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El nuevo paso de este año ha sido introducirlas a la aportación de un fondo de inversión.
Y he elegido un CEF, Closed End Fund o Fondo de Inversión de Capital Fijo, por su elevada distribución de dividendos (8%) y periodicidad mensual.
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En enero estimé que Septiembre sería el mes con mayores ingresos pasivo del año.
Se ha cumplido; además alcanzando mi máximo histórico.
No hay nada como tener buena capacidad de adivinación jeje😎
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Como comprar Etfs americanos desde Europa.
El sistema que uso en los últimos meses:
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Los que aconsejan operar intradía, dicen que de esta forma se elimina el riesgo de tener capital expuesto por la noche.
Ahora entiendo..... se elimina el riesgo de tener rentabilidad positiva.
Night is when the magic happens!
All of the S&P 500’s positive return has come overnight and none during regular trading hours...
ht
@bespokeinvest
If you wish to receive the Daily Sketch by mail, please sign up here
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"Nuestro padres el año que viene nos quitarán la paga"
Este es el mensaje que han recibido mis hijas y no les ha parecido mal porqué han entendido que seguiremos con el proceso de aportaciones mensuales a $ETV y cada 100€ invertidos suponen 0,8€/mes para ellas.
Cada mes poco+
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Calculando el potencial de revalorización del Fondo
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Distribución Mensual de los Dividendos de la cuenta que uso para pagar la cuota del coche
Compuesta por 4 + 1 Cefs que distribuyen cada mes
% dividendo actual 7,9%
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carta de
@azvalor
:
Si la gestión indexada tendrá una rentabilidad nula a largo plazo, significa que la Renta Variable tendrá una rentabilidad nula a largo plazo.
Y el 95% de los gestores activos tendrán una rentabilidad inferior a la nula, como ocurre en USA desde hace 20 años
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El año pasado decidí vender unas cuantas acciones de mi cartera y utilizar ese capital para vender opciones PUT cada mes.
El objetivo era incrementar el nivel de ingresos respecto a los dividendos que hubiera ingresados.
¿Cómo ha ido después de 9 meses?
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Comparto algunas lecciones aprendidas durante mi camino por los mercados
En 20 años he estudiado muchos temas de inversión:
An. Técnico
An. Fundamental
Inver. Cuantitativa / Sistemática
Value Investing
Indexación
Pero lo que me ha aportado más valor y ha acelerado la consecución de mis objetivos ha sido, sin duda alguna,
las Opciones.
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Los fondos indexados compran cuando hay aportaciones netas o venden cuando hay retiradas de capital por parte de los inversores.
Pero cuando compran, NO crean un efecto de retroalimentación por lo cual las empresas más grandes son cada vez más caras.
¿Porqué?
Hilo 1/6
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ETF del mismo estilo (dividendo mensual de alta rentabilidad) hay varios
Fuente:
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Es cierto que algún momento siempre hay reversión a la media.
Es decir, nunca sabremos quien estará en las primeras posiciones;
lo que si se puede saber, es que el grupo de amarillo claro de los indexados estará justo por detrás de los que vayan primero.
Seguimiento periódico de algunos fondos en 2022.
Reversión a la media en estado puro, que como casi siempre, ha llegado en el momento que nadie esperaba.
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Posible entrada de $TSLA en el S&P500
¿Cuando tardaremos en leer que los indexados han creado la burbuja de TSLA por estar obligados a comprar ?
Knock, knock, knockin' on S&P 500's door
Un logo de Tesla, fusionado con un toro y dentro de una burbuja, así comienza el artículo del WSJ.
$TSLA
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El riesgo de querer encontrar la estrategia, que funciona mejor en cada momento;
el riesgo de no encontrar el gestor que consiga acercarse a la rentabilidad de los indices;
y perderse la oportunidad de comprar y mantener los negocios sólidos que están en los indices.
#nothingers
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Hace 3 años, mis hijas, que entonces tenían 10 años, empezaron a conocer las acciones. Querían que iniciaran a tomar sus primeras decisiones.
Le ofrecía pocas alternativas de empresas que les fueran familiares….
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¿Qué peso poner a los diferentes fondos indexados?
Una forma para simplificar la decisión es todos iguales y rebalanceo anual y históricamente tampoco ha ido muy mal.
En los comentarios del post ya aparecen carteras construidas así
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@soinversor
Varias razones:
- A alguien le puede encantar lo que a ti te aburra
- Los FI tienen sentido solo en horizonte temporales muy largos; hay inversores que necesitan generar ingresos
- No todo el mundo tiene los mismos objetivos
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#yoinviertoenbolsa
porqué la bolsa no es un casino, sino la forma de participar al crecimiento de los beneficios de las mejores empresas del mundo
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Exacto.
Los indexados venden (o compran) solo si hay reembolsos (o aportaciones) netos.
Si no hay, no compran ni venden nada, aunque el mercado baje un 20%, porqué la capitalización se ajusta automáticamente.
Cuando se entiende esto, toda narrativa de burbuja se cae por si sola
El placer de ver derrumbarse uno de las leyendas anti-Indexación.
No por pesar más se venden más acciones líderes de índices.
(Otra cosa son las compañías que entran/salen de los índices)
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Sorprendente como se pueden estimar los ingresos pasivos futuros con razonable precisión.
La estimación la hago en enero.
En los últimos 3 años, misma dinámica.
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@InversorAndalu
Lo ideal para mi:
Fondo indexado de acumulación (sin dividendos) tipo MSCI World.
Lo más sencillo, muy diversificado, ideal para pequeñas aportaciones periódicas, y sin papeleo fiscal por el tema de los dividendos.
A ser posible un banco que no cobre comisiones de custodia
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Está claro que hay un cierto grado de interés.
Habrá que hacer algo....
Muchas gracias por participar
Estoy evaluando la posibilidad de compartir algo de la parte más sencilla de mi operativa de opciones con una óptica formativa y focalizada en porqué y como lo hago:
- Mis objetivos
- Como la gestiono
- Operativa en tiempo real
- Resultados
¿Opiniones?
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European Investor interested in buying US ETFs but you can´t?
Next Friday (16th September) I´ll show, in real time, how to buy $SCHD, the US ETF that tracks the Dow Jones US Dividend 100 Index, or any other US Etf
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@InverMillennial
Algún CEF (Closed End Fund) como $ETV,
8% anual, con distribución mensual o IT (Investment Trust) como $CTY 4,7% y 55 años consecutivos de subida de dividendos.
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@Dividenduck
El principal peligro es creer que estudiando mucho una empresa el inversor tendrá buenos resultados asegurados.
También se puede hacer una cartera de dividendos sin estudiar las empresas, por ejemplo con un ETF de reparto o CEFs
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Resultados 2022:
Ingresos Pasivos +60%
Gastos familiares + 20%
Ratio IP/Gastos 105%
Variación Capital -5,7%
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Matizaría que depende de las forma en la que se venden opciones.
Si se venden a través de spread que lleven cobertura, el riesgo es limitado y conocido desde el principio, pase lo que pase.
También para Grifols.
Si te planteas vender opciones, ten presente casos como el de Grifols de hoy.
No pasa nada hasta que pasa...
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@ecobomber
100% invertido.
La liquidez no produce ingresos, que es lo que busco de las inversiones.
Me ha pasado varias veces de vender algo pensando de recomprarlo más barato y, al final he aprendido la lección.
Been there, Done that.
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