Após 8 anos investindo em RV/RF no Brasil vendi quase TUDO
Foram 153,64% no total e CAGR de 12,62% ao ano
3 lições
1-gestão passiva > gestão ativa
2-
#tesourodireto
>
#FIIs
3-se EU começasse hoje iria de 50% IMAB11 e 50% SPXI11, ETF do S&P500. Novo aporte no
#ETF
com menor saldo
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@ZattarRafael
Não necessariamente em ordem
-Poder “rodar” os códigos gerados no próprio ambiente
-Buscar na Internet em tempo real
-Criar chatGPT customizados para demandas específicas
-Gerar imagens Dall-e
-Ferramentas mais avançadas de análise de dados
-Upload de arquivos
Vale cada centavo
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@jornalrazao
Continuem divulgando SC como o “Brasil que deu certo”
E logo logo SC se transforma no Brasil real
Curitiba cometeu o mesmo erro nos anos 90
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@geraldoburigo
no
#Brasil
e':
50% em ETF do S&P500 e 50% em ETF do IMAB, no aporte no ETF com menor saldo atual
Qualquer coisa diferente disso e' querer inventar/complicar
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A
#Carteira
Valor do
@valoreconomico
, reúne as 10
#a
ções mais indicadas pelas
#corretoras
participantes
São 19 researches que escolhem mensalmente, 5 ações que elas acreditam que vão se valorizar no mês (o que não faz sentido algum)
PS: Ela PERDE para o
#Ibovespa
no
#LongoPrazo
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@FariaLimaElevat
pessoalmente acho que NUNCA e' o momento de entrar em bolsa brasileira.
Motivo: se voce investe (ou tem patrimonio) em Reais, voce ja esta' MUITO exposto em BRASIL
nao?
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Imagine comecar investir em Jun/19 e depois de 3 anos ainda ter
#retorno
negativo, perdendo para
#CDI
, IMA-B e ate
#IBOVESPA
?
E pagar 1.05% adm
Bem-vindo a
#Carteira
Universa da
#Empiricus
: carteira completa e balanceada na melhor combinação de
#risco
vs. retorno (segundo eles)
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@ZattarRafael
Depois de ter 3 empregos em paralelo(consultor, professor e doutorando) vi que nao conseguia pagar as contas
Migrei pra NZ onde nao pago escola, saude e impostos abusivos(IPVA/IPTU, etc) alem de evitar gastos com seguranca/ostentacao
Em 7 anos economizei + q os 15 anos anteriores
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@CasagrandeLRCM
Economia diversificada e bem distribuida entre as regioes do estado, formada sobretudo por imigrantes (e seus decendentes) trabalhadores e alheios a politicagem vinda do Planalto e de outros grandes centros.
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único CURSO de
#investimentos
que vc precisa:
50% em IMAB11, 50% em IVVB11 (ou SPXI11 c/ taxa menor)
Novo aporte no
#ETF
com MENOR saldo
Quer aposentar antecipadamente?
Atingiu 300x custo mensal?
Venda todo mês cotas do ETF com MAIOR saldo
PS: ainda lanço um curso sobre isso
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@FariaLimaElevat
E o
#SPXI11
(
#ETF
similar, mas do ITAÚ) tem batido recentemente o
#IVVB11
pois tem um taxa total de administração menor
Em tempo, se eu começasse hoje, minha carteira seria 50% em SPXI11 e 50% em
#IMAB11
. Novo aporte no ETF com menor saldo
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@FelipeTadewald
Como EU investiria: 50% em IMAB11 e 50% SPXI11, e novo aporte no ETF com menor saldo
Racional:
-Estratégia simples
-Proteção contra inflação e contra desvalorização do Real
-Minimização de corretagem e impostos, pois o rebalanceamento é feito via compra apenas
-Baixa volatilidade
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Sobre COMPRAR x ALUGAR casa:
“Alugar” só irá funcionar se você INVESTIR a diferença entre o valor hipotético do financiamento e o valor que você paga no aluguel
“Financiar” não é um opção: há 2 tipos de pessoas, as que entendem JUROS COMPOSTOS e as que PAGAM
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Validando minha teoria com dados
#IMAB11
= B5P211 + IB5M11
Se voce usar minha estrategia de iniciar com 50% em B5P211 e 50% em IBRM11 e novo aporte no
#ETF
com menor saldo atual, possivelmente batera a
#carteira
apenas com IMAB11
Posso testar isso tambem, caso queira. Comente
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E se ao longo da historia dos mercados eu iniciasse com 720K para aposentadoria de 30 anos, via estrategia 1/N?
Valor médio do portfólio ao final de cada ano: $1.165.075
Média anual Retirada total: $126.768
Não houveria esgotamento total de recursos
Veja:
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tutorial: como postar
#rentabilidade
#carteira
de
#Investimentos
1-Inclua imagem retorno no LONGO prazo (5+y), e mes a mes
2-Informe estrategia
3-Informe (classe de) ativos
4-Infome benchmark
Exemplo:
Minha carteira PASSIVA no Br
50% Tesouro
19% FIIs
31%
#ETF
S&P 500
Bench: IBOV
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So pra avisar que a
#carteira
valor, consenso de 18 casas de analise, continua PERDENDO pro
#ibovespa
Ate quando voces vao acreditar em analista/gestor/influenciador?
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Completo 8 anos como
#investidor
de
#tesourodireto
Conclusões:
-diversifique entre títulos Selic, IPCA+ e pré-fixado
-operar marcação a mercado tipicamente não vale a pena: leve até vencimento!
-são melhores que
#fundosimobili
ários: + retorno, - vol
-hoje, EU iria de
#ETF
#IMAB11
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@Samuelsworld
(minha)
#carteira
SWAN-Sleep well at night na B3 seria:
50% em SPXI11, ETF do S&P500 em Reais
e
50% em IMAB11,
#ETF
de uma cesta de titulos
#IPCA
+
Novo aporte no ETF com menor saldo atual
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@jlbraga
Divertido: 90% perdem mas sempre existirão os defensores do “vai, você consegue identificar os 10%. Pague-me taxas de 2% + 20% que eu prometo trabalhar duro para tentar bater o índice”
Patético.
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Não se iluda c/ valorização de imóvel
Alugue, mas invista a diferença
Se tiver que financiar
#im
óvel (sempre tabela SAC), faça máximo de amortização (de prazo) possível
Nem pense em
#investir
durante financiamento: nenhuma carteira baterá juro do
#banco
(e seu efeito composto)
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Quer um
#ETF
com desempenho similar aos
#ETFs
do S&P 500?
$IOO (em azul) conta com "apenas" 100
#empresas
verdadeiramente globais
E tem menos vol.
Na imagem, comparacao contra o $VOO, em amarelo
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#investimentos
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Alguém interessado em uma análise* QUANTITATIVA da
#carteira
com
#ETFs
da B3?
Se sim, responda com os tickers e percentuais, data de início e benchmark
*rápida e gratuita
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perguntinha sincera:
#daytraders
, swing traders e
#investidores
ativos, voces incluem no
#retorno
da
#carteira
, o CUSTO DE OPORTUNIDADE, ie, o quanto ganhariam se dedicassem o tempo pra trabalhar em outra coisa, sendo CLT por exemplo?
Gestores? Sabemos que 90% vivem dos 2com20
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500 seguidores..muito obrigado!
A ideia é compartilhar estratégias de
#investimentos
e aposentadoria antecipada
Imagem c/ meu
#Twittercircle
*
*Ferramenta permite que você gere representação visual de pessoas e perfis com quem você interage regularmente: curte, retuíta, menciona
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@PedroLulaMota
Infelizmente, não entenderão. “Fique rico rápido com esta ação” tem muito mais apelo que “fique milionário em 20 anos com este(s) ETF(s)”
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@arubesam
@PedroLulaMota
Interessante e' que e' possivel implementar com 3 ou 4
#ETFs
, e com taxas total de adm. menores que 0.20% ao ano.
c/ 4 ETFs: pibb11, ivvb11 (ou
#spxi11
c/ taxa menor),
#imab11
e
#ltfs11
ou com 3 ETFs (pois voce ja estaria muito exposto a Brasil) removendo o ETF pibb11
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Por que eu invisto 50% do meu capital nos índices da
#Australia
e da
#NovaZelandia
?
Pois tais países desempenham consistentemente ao longo de décadas (e continuarão)
Posições 3 e 5 nos últimos 15 anos, considerando países desenvolvidos ex EUA
Qual SUA tese de
#investimentos
?
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10=9+1 COMPROVADO!
Desenvolvi código pra comparar performance de
#ativo
que paga
#dividendos
(com reinvestimento) contra ativo que não paga dividendos, pois os reinveste
Usei
#HGLG11
e conclui que resultados são similares
PS: Intervalos aleatorios p/ dividendos e valor recompra
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Já falei pra vocês deixarem de acompanhar
#rentabilidade
e apenas FOCAR nos novos aportes e ver o patrimônio se acumulando no LONGO PRAZO?
Se você consegue fazer isso, sua vida de
#investidor
fica muito mais leve
Pense a respeito, ao menos
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Ganhei 100+ seguidores nas últimas 24 horas
Obrigado pela confiança
Trarei conteúdos exclusivos sobre
#investimentos
em 2024
Enquanto isso, se quiserem saber quem eu sou e qual a minha trajetória como emigrante e
#investidor
, sugiro VER este episódio:
(Provavelmente) a estrategia de
#investimentos
mais vencedora na
@B3_Oficial
1-Inicie com 50% em IMAB11 (t ipca+), 50% em SPXI11 (S&P500)
2-novo aporte no
#ETF
com menor saldo atual
3-Repita
Nao acredita, faca backtest
Python code criado pelo
#chatgpt
:
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Com ajuda de codigo do
@tradingcomdados
, consegui, digo
#chatgpt
conseguiu, comparar retorno do fundo Alaska contra BOVA11
Aguardem, mais analises virao
PS: se os dados estiverem certo...talvez fosse mais facil investir no
#BOVA11
Siga-me para + simplicidade nos
#investimentos
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1-Inicie com qualquer valor: 50% em IMAB11, 50% em IVVB11 (ou SPXI11 c/ taxa menor)
2-Novo aporte no
#ETF
com MENOR saldo atual
3-Quer aposentar antecipadamente? Já atingiu 300x custo mensal?
Não? continue aportando
Sim! venda todo mês cotas do ETF com MAIOR saldo atual
VIVA!
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Comparacao rapida de uma carteira, em azul, com 7 ativos (FIIs, BOVA11, WEGE3) contra uma carteira em laranja com 50% em
#IMAB11
e 50% em
#SPXI11
O simples SEMPRE ganha
Siga-me para muito mais simplicidade (e RETORNO) na tua
#carteira
de
#investimentos
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@Snowballer8
Como construir? Com EsTrategia passiva, ETFs. No meu caso: 48% em IMAB11, 33% em SPXI11, 19% em XFIX11 (ou similar). Isso no Brasil. No exterior, 34% em ETF de países desenvolvidos, 33% em ETF do índice da Austrália, 33% em ETF do índice da Nova Zelândia
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Uma participação minha em matéria da InfoMoney onde comento sobre os
#ETFs
de acumulação (como os disponíveis no
#Brasil
) e os ETFs de distribuição, que pagam
#dividendos
aos
#investidores
.
Parabéns Katherine Rivas pela reportagem…
@ThiagoNigro
"Com 4 ETFs você provavelmente bateria mais de 95% dos investidores no Brasil"
@ThiagoNigro
.
Estratégia Passiva de
#Investimentos
: Tenha uma carteira diversificada, com
#ETFs
amplos (da própria B3) e com baixas taxas de administração. Aporte frequentemente e espere o tempo agir!
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Simulando
#aposentadoria
com R$1M: retiradas anuais de 4%, ajustadas anualmente pela inflação
Analizei 1000 cenários variando
#retornos
3%-13% e
#infla
ção 2%-5% ao longo de 30 anos
Objetivo?
Avaliar o risco de ficar sem
#dinheiro
Resultados te ajudam no planejamento financeiro
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Iniciou divulgacao de resultados
#SPIVA
end-23 com o % de quantos
#fundos
ativos perdem pro
#indice
local
Na Nova Zelandia, nos últimos 3 anos:
38.10% dos fundos de ações desempenharam pior que índice S&P/NZX 50
5 anos: 47.37%
10 anos: 75.00%
15 anos: 76.92%
Ansioso p/ Brasil?
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Caiu por terra maior argumento contra estrategia
#passiva
: o
#indice
NIKKEI
Com estratégia DCA-dolar cost average, investindo $10K todo mes desde o ultimo topo historico (Dez/1989), resultaria hoje 1 patrimonio de $1.16 milhão, com um
#retorno
anualizado de 3.09%
Sem fazer nada
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Segue resultado da estratégia PASSIVA (azul) citada na postagem e comparação contra IMAB11, IVVB11,
#BOVA11
isoladamente
Valor inicial: 1000 em 20maio2019 (início do IMAB11)
Aporte mensal: 1000 no
#ETF
com MENOR saldo
Depois simulo fase de usufruto
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Nenhum
#ETF
com taxa superior a 0.30% aa faz sentido
Temos excelentes opções com taxas menores:
SPXI11
IVVB11
XFIX11
IMAB11
B5P211
e se você gosta de sofrer
BRAX11
BOVA11
BOVV11
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Se eu começasse a
#investir
hoje, iria com um único
#ETF
, provavelmente o $VT (Vanguard Total World)
Motivo?
Não importa qual das minhas carteiras (
#Brasil
, Nova Zelândia ou ambas), o
#desempenho
é sempre muito próximo ao VT (em amarelo)
Teria poupado muito meu tempo
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Por que DESISTI de
#investir
em índices de
#a
ções do
#Brasil
?
Por que não desempenhamos de forma consistente ao longo de décadas
Somos posição 15, nos últimos 15 anos, entre os países emergentes
E se mudarmos isso, provavelmente será pra pior
Qual TUA tese de
#investimentos
?
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Sobre (meus)
#investimentos
na
#NovaZelandia
:
1-Iniciei com 50% em ETF de ações de países desenvolvidos, 25% em ETF de ações australianas e 25% em ETF de ações da NZ
2-Novo aporte no
#ETF
com a maior diferença negativa em relação à alocação inicial (aka "compre na baixa")
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50% em IMAB11* e 50% em SPXI11** ganharia de todas as outras 4 opcoes.
*
#ETF
de Tesouro Direto IPCA+
**ETF do S&P 500 em Reais (e com taxas menores que o
#IVVB11
, irmao mais velho e famoso)
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Como
#investir
100K?
considerando desde que XFIX11 existe, e os ETFs: IMAB11
SPXI11
BOVA11
EU iria de 50K em SPXI11, 25K em IMAB11 e 25K em XFIX11: linha verde
Embora recentemente perdeu pra outros 2
#portfolios
ele tem um desempenho historico melhor
Note que com BOVA11 piora
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Na fase de usufruto (ie na
#aposentadoria
) você não precisa depender tanto de
#DIVIDENDOS
, embora eu reconheço que ainda temos isenção de IR sobre eles
Para viver o dia-a-dia, basta ir vendendo as cotas dos (poucos e bons)
#ETFs
que acumulou ao longo dos anos
E você, como fará?
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Se
#a
ções
#brasileiras
fosse boas, o
#ETF
$EWZ estaria no topo, como está o $IVV, ETF do S&P500
Até quando você vai continuar insistindo?
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Não falo muito da minha
#carteira
passiva na N. Zelândia
Mas ela continua "firme e forte", batendo benchmark que criei:
25% em
#ETF
ações Países Desenvolvidos
25% em
#ETF
ações
#Austr
ália
25% em
#ETF
ações NZ
25% em
#ETF
ações Mercados Emergentes
E a tua carteira, é global?
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#TIMING
nao funciona!
Veja comparacao comprar
#SPXI11
toda semana no MESMO DIA versus comprar so quando caiu por 4 dias seguidos
Rank Annualized Returns
DCA Tuesday: 8.76%
DCA Wednesday: 8.62%
DCA Monday: 8.56%
DCA Friday: 8.56%
DCA Thursday: 8.46%
Timing: 7.97%
Siga-me para +
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@geraldoburigo
50% em IMAB11 (protegendo contra inflação) e 50% em SPXI11 (protegendo contra desvalorização do Real)
Novo aporte no
#ETF
com menor saldo
E durma tranquilo!
Siga-me para +
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Primeiro
#ETF
de
#criptonita
da
@B3oficial
,
#HASH11
foi lançado em 26 de abril de 2021 a 50 Reais
Na última cotação de ontem estava 35,20
Cuidados com as narrativas.
Sempre pense no longo prazo.
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@Denise_Alemanha
Marília, da Nord Research
Mas enfim, ou você compra diretamente os títulos do Tesouro Direto ou compra ETFs com cestas de títulos do tesouro direto, tal como o
#IMAB11
EU evitaria qualquer CDB, LCI, LCA, fundos de renda fixa, etc
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Meu ultimato: 200 inscritos até 31/10 ou abandonarei postagens
Fiz quase 2000 posts sobre como montar/manter/ otimizar
#carteira
de
#investimento
, baseado em literatura, experiência e dados
Mas NÃO tem tido engajamento
Por qual MOTIVO você NÃO dá LIKE, COMPARTILHA OU ME SEGUE?
o conteúdo é irrelevante!
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conteúdo avançado demais!
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não é sob ficaRico rapido
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Quem é Arthur?
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@jlbraga
Uso
@chagpt
Plus para gerar codigo que acessa dados do Yahoo Finance, para desmitificar "verdades" do mercado financeiro
Varias dessas em meu perfil:
@ArthurVallePhD
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@B3_Oficial
Racional:
-Estratégia mais simples? Impossível!
-Proteção contra inflação (IMAB11) e contra desvalorização do Real (SPXI11)
-Minimização de corretagem e impostos, pois o balanceamento é feito via compra do ativo com menor valorização
-Baixa volatilidade
-Não requer acompanhamento
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2 ou 3
#ETFs
, com
taxas abaixo de 0.31% é tudo o que o
#investidor
precisa!
Siga-me
-x-
Com custo mais baixo, ETFs explodem e desafiam gestores experientes | Fundos de Investimentos | Valor Investe
Estou com 399 seguidores, quem sera o numero 400?
Outra coisa,
Costumo seguir 10% desse numero.
Sugira abaixo quem deveria ser o perfil n. 40 que eu sigo?
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Sem tempo para estudar, selecionar e acompanhar
#investimentos
?
Perfeito!
Crie uma
#carteira
PASSIVA e coloque seu dinheiro e o tempo para trabalhar pra você
Obtenha "retornos médios de mercado": você estará melhor que a grande maioria (90%) dos
#investidores
Gostou?
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SEMPRE avalie tua
#carteira
de
#investimentos
de forma global, em USD, contra um benchmark relevantes e com prazos superiores a 5 anos
Qualquer coisa diferente disso é querer se iludir
Ja imagem minha carteira passiva (azul) contra $VOO,
#ETF
do S&P 500
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Todo estudo acadêmico e todo grande
#investidor
fala pra você seguir a estratégia PASSIVA,
Por que então você INSISTE em achar que vai bater o
#mercado
, e segue escolhendo seus próprios ativos?
Alguma hora isso vai dar MUITO errado!
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Similar ao que fiz para os
#ETFs
do Banco Itaú e da XP Investimentos, segue link para o relatório com a
#an
álise
#estrat
égica dos ETFs da BlackRock Brasil Gestora de Investimentos Ltda
#TRENDSET
@FelipeTadewald
5.000 em
#SPXI11
, ETF do S&P500 (e com menos taxas que o IVVB11)
5.000 em IMAB11, ETF de títulos IPCA+ do Tesouro Direto.
Novos aportes no
#ETF
que estiver com o menor saldo.
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