سعيد عبدالجبَّار
@Saeed_AJ
Followers
132K
Following
2K
Media
1K
Statuses
2K
مستثمر و مهتم بنشر ثقافة الاستثمار | Alpha Seeker
Riyadh
Joined September 2011
الكثير من الأشخاص يملك مدخرات أو فائض مالي من راتبه لكن لا يعلم أين و كيف يستثمر. هل يستثمر في الأسهم؟ أم العقار؟. لكي تجد الاستثمار الأنسب لك يجب عليك بناء خطة استثمارية حيث أنها سر نجاح كل مستثمر. في هذا الثريد سوف أشرح أفضل طريقة لبناء خطة استثمارية من الصفر في عدة خطوات.
85
796
7K
أتممت قراءة كتاب The Psychology of Money و هو كتاب يتمحور حول سيكولوجية المال و الاستثمار. أفضل الكتب التي تتحدث عن الثقافة المالية و الاستثمار. الكتاب كفيل بأن يغير من طريقة تعاملك مع المال للأبد. في هذا الثريد سأقتبس ١٠ نصائح للكاتب سوف تساعدك في اتخاذ قرارات مالية أفضل.
29
593
5K
إحدى الطرق المستخدمة من قبل المستثمرين لتحليل الأسهم و الشركات هي التحليل باستخدام المؤشرات المالية. في هذه السلسلة المطولة من التغريدات سأقوم بشرح 18 مؤشر و نسبة مالية مهمة جدًا يجب أن تطبقها عند شراء أي سهم. سيتضمن الشرح طريقة حساب كل مؤشر و طريقة قراءة المؤشر و تفسيره.
23
483
5K
لو قمت باستثمار 10,000 ريال في صندوق "يقين 30" المتداول لأكبر 30 شركة في السوق السعودي. فأنت قمت بتوزيع المبلغ بين أكبر 8 شركات كالتالي:. الراجحي: 2,750 ريال.أرامكو: 1,200 ريال.سابك: 700 ريال.الإنماء: 600 ريال.الاتصالات: 550 ريال.معادن: 400 ريال.البلاد: 350ريال.سبيكم: 300 ريال.
146
359
5K
الأسهم تعتبر من أفضل الأدوات الاستثمارية التي قد تساعدك في تنمية ثروتك. لكن الاستثمار في الأسهم بدون تحليل قد يؤدي لخسارتك الكثير من المال. تحليل الشركات يساعدك في معرفة أفضل الأسهم. في هذا الثريد سأقوم بشرح ١٠ مبادئ أساسية لتحليل الأسهم ستساعدك في اتخاذ قرارات أفضل عند الشراء
40
422
5K
إذا كنت مهتم ببناء محفظة متنوعة مدرة للدخل. يمكنك بناء محفظة متنوعة بتخصيص 15% لكل شركة في القطاعات التالية للحصول على توزيعات ربع سنوية:. - البتروكيماويات: المتقدمة.- الاسمنتات: القصيم.- الصحة: الحبيب.- الاتصالات: STC .- الطاقة: أرامكو.- العقار: ملكية ريت.- الاستهلاكيات: جرير.
39
315
4K
يقضي المستثمر وارين بافيت ساعات طويلة في قراءة تقارير الشركات والقوائم المالية. في كتاب "وارين بافيت وتفسير القوائم المالية" يتطرق الكاتب لطريقة بافيت في قراءة القوائم المالية. سأقوم في هذه السلسلة بتلخيص بعض أهم المعايير التي ينظر لها بافيت في القوائم المالية مع بعض الأمثلة.
17
381
3K
أحد أكثر الأسئلة المتكررة حول الاستثمار في سوق الأسهم الأمريكي هو:. "كيف أشتري أسهم في السوق الأمريكي؟". هناك الكثير من الوسطاء الذين يمكنك الشراء عن طريقهم. لكن سأتحدث اليوم عن وسيط مختلف تمامًا. أنا أتحدث عن تطبيق "بركة" Getbaraka@. ما هي بركة؟.ولماذا تعتبر بركة وسيط مختلف؟
33
220
3K
وصلتني رسائل متكررة من أشخاص عن كيفية الاستثمار في الأسهم، و أنه لديهم الرغبة في الاستثمار بس ما عندهم فكرة عن طريقة البدء. في سلسلة التغريدات هذه سوف أشرح الموضوع بشكل مبسط و مختصر. الهدف منها مساعدة أي شخص ما عنده أي خبرة في الأسهم أنه يبدأ يستثمر في الأسهم في ٦ خطوات بسيطة 📈
21
334
3K
يعتبر بيتر لينش أحد أفضل المستثمرين و أنجحهم على الإطلاق. كان بيتر لينش مدير صندوق Magellan لمدة ١٣ عام، و كان العائد السنوي للصندوق تحت إدارته ٢٩.٢٠٪. في كتابه "Beating The Street" تحدث لينش عن ٢٥ قاعدة ذهبية للاستثمار في الأسهم كان يتبعها، سأذكرها في هذه السلسلة من التغريدات.
12
368
3K
إذا كان هدفك توليد دخل عن طريق التوزيعات النقدية بشكل دوري. جميع هذه الشركات تقوم بتوزيع أرباح نقدية بشكل ربع سنوي بانتظام مرتبة من الأعلى عائد:. أسمنت القصيم — 4.27%.جرير — 3.74%.الاتصالات — 3.45%.أرامكو — 3.28%.الغاز — 3.13%.المتقدمة — 2.95%.الحبيب — 1.49%. *عائد آخر 12 شهر.
47
198
3K
من الأدوات التي ستساعدك في متابعة أداء محفظتك الاستثمارية هي الجداول المحاسبية مثل Google Sheets. يوفر Google Sheets دالة لاستخراج معلومات مختلفة مباشرة للأسهم و الصناديق للسوق السعودي والأمريكي تساعدك في متابعة أداء محفظتك. سأقوم في هذه السلسلة بشرح هذه الدالة وكيفية استخدامها.
20
225
3K
الاستثمار في الأسهم أثبت أنه من أكثر الاستثمارات نجاحا و من أكثر الطرق فاعلية في بناء الثروات. عندما تبدأ عملية البحث عن أسهم للاستثمار بها، بالعادة سوف تمر على أنواع و فئات مختلفة للأسهم مثل أسهم القيمة. في هذا الثريد سوف أستعرض ٥ أنواع أساسية للأسهم و كيف يتم التفريق بينها.
17
182
2K
هناك أسهم في السوق الأمريكي تقوم بدفع توزيعات نقدية بشكل شهري. هذه ٧ أسهم تقوم بالتوزيع شهريًا و ذات عائد توزيعات مرتفع. رمز كل سهم و العائد السنوي للتوزيعات:. $AGNC — ٨.٨٪. $GLAD — ٦.٦٪. $HRZN — ٧.١٪. $LTC — ٦.٤٪. $MAIN — ٥.٣٨٪. $PFLT — ٨.٧٪. $PBA — ٦.٢٪.
33
188
2K
لو قمت باستثمار 10,000 ريال في صندوق "يقين 30" لأكبر 30 شركة في السوق السعودي. فأنت قمت بتوزيع المبلغ بين أكبر 8 شركات كالتالي:. أرامكو: 2,920 ريال.الراجحي: 2,060 ريال.سابك: 520 ريال.الاتصالات: 450 ريال.الانماء: 420 ريال.أكوا باور: 410 ريال.معادن: 360 ريال.البلاد: 280 ريال.
51
154
2K
لو قمت باستثمار 10,000 ريال في صندوق HSBC MT30 لأكبر 30 شركة في السوق السعودي فأنت قمت بتوزيع المبلغ بين أكبر 8 شركات كالتالي:. الراجحي — 1,521 ريال.الأهلي — 1,426 ريال.سابك — 1,222 ريال.الاتصالات — 877 ريال.أرامكو — 858 ريال.بنك الرياض — 398 ريال.معادن — 305 ريال.ساب — 286 ريال.
80
170
2K
أكثر سؤال يصلني بشكل دائم و متكرر على الرسائل الخاصة. "كيف أشتري اسهم في سوق الأسهم الأمريكي؟". هذه أفضل منصتين للمتداولين من خارج أمريكا:. Interactive Brokers.TD Ameritrade. يوجد وسطاء محليين مثل الأهلي كابيتال و دراية جلوبال و لكن عمولات التداول لديهم مرتفعة.
21
121
2K
إذا كنت مهتم ببناء محفظة متنوعة مدرة للدخل. يمكنك بناء محفظة متنوعة بتخصيص 15% لكل شركة في القطاعات التالية للحصول على توزيعات ربعية:. 1. البتروكيماويات: المتقدمة.2. الاسمنتات: القصيم.3. الصحة: الحبيب.4. الاتصالات: STC .5. الطاقة: أرامكو.6. العقار: ملكية ريت.7. الاستهلاكيات:جرير.
32
164
2K
اختيار الأسهم و الشركات هي عملية غير معقدة، لكن يجب أن تكون مبنية على أسس قوية. سأتحدث اليوم عن فيليب فيشر أحد أفضل المستثمرين و صاحب كتاب:. Common Stocks & Uncommon Profits. اشتهر فيشر في كتابه باتباع ١٥ قاعدة نوعية للاستثمار كان يطبقها لاختيار الأسهم سوف أشرحها في هذه السلسلة.
19
200
2K
هذا أحد أفضل الكورسات عن أسواق المال والاستثمار، و يناسب أي شخص مهتم بأسواق المال. الكورس مقدم من جامعة Yale و يغطي مواضيع مثل:. - الأسهم.- الشركات.- السندات.- السلوك المالي.- المشتقات المالية.- صناديق الاستثمار. الكورس مجاني و يدعم اللغة العربية ✅
9
183
2K
أعزائي، أقدم لكم كتاب "الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة 101". الكتاب عبارة عن دليل شامل عن كيفية الاستثمار في الأسهم عن طريق صناديق المؤشرات المتداولة من الصفر. المحتويات:.- كتاب (٩٥ صفحة).- قائمة استرشادية بأفضل الصناديق.-نموذج اكسيل لإدارة المحفظة.
40
199
2K
تقوم هيئة الأوراق المالية الأمريكية SEC بإلزام الشركات المدرجة في سوق الأسهم بإصدار تقارير و إفصاحات Filings لأغراض مختلفة. في هذا الثريد سوف أقوم بشرح أهم التقارير و الإفصاحات التي تصدرها الشركات و ما هي أهميتها. السلسلة هذه مهمة لأي شخص مبتدئ أو يرغب الدخول في السوق الأمريكي.
14
186
2K
أكثر من شخص سألني عن القوائم المالية و كيف ممكن يتعلم قراءة القوائم المالية. هذا كتاب تعليمي عن كيفية قراءة القوائم المالية صادر عن هيئة السوق المالية. 📚 . الرابط:
7
199
2K
بيتر لينش هو من أعظم و أنجح المستثمرين على الإطلاق. كان عائد صندوق Magellan السنوي تحت إدارته ٢٩٪. طريقة تفكير بيتر لينش هي التي ساعدته على تحقيق هذا الأداء الاستثنائي. في هذا الثريد سوف أقتبس بعض أقواله التي توضح طريقة تفكيره التي ساعدته في التفوق على أداء المؤشر بشكل متواصل.
9
160
2K
إذا كنت مهتم ببناء محفظة متنوعة مدرة للدخل. يمكنك بناء محفظة متنوعة بتخصيص 15% لكل شركة في القطاعات التالية للحصول على توزيعات ربع سنوية:. - البتروكيماويات: المتقدمة.- الاسمنتات: القصيم.- الصحة: الحبيب.- الاتصالات: STC .- الطاقة: أرامكو.- العقار: ملكية ريت.- الاستهلاكيات: جرير
32
128
2K
إذا كنت مستثمر في سوق الأسهم الأمريكي و تواجه صعوبة في البحث عن الأسهم الشرعية، تطبيق Zoya بيفيدك. Zoya هو تطبيق مجاني للبحث عن الأسهم الشرعية المدرجة في سوقي الأسهم الأمريكي و الكندي. يحتوي التطبيق على أكثر من ٨٠٠٠ شركة و يتم تحديثها بشكل دوري. الرابط:
15
156
2K
لكل شخص يريد أن يتعلم الاستثمار في الأسهم ولا يعلم من أين يبدأ. هذه ٤ كتب تعليمية مفيدة جداً صادرة عن هيئة السوق المالية تغطي جميع الأساسيات التي تحتاج تعلمها للبدء. الاستثمار: الاستثمارات المالية و أسواق الأسهم:
5
183
2K
تعلم أساسيات الاستثمار هو أمر إلزامي من أجل تنمية مدخراتك و بناء ثروة على المدى البعيد. و لكن يجب أن يكون الاستثمار مبني على أسس و مبادئ علمية صحيحة حتى تتفادى الأخطاء المكلفة. لذلك جمعت هنا ٥ من أفضل الكتب في مجال المال و الاستثمار، مع رابط طلب مباشر للنسخة العربية من كل كتاب.
12
154
2K
من الأدوات التي ستساعدك في متابعة أداء محفظتك الاستثمارية هي الجداول المحاسبية مثل Google Sheets. يوفر Google Sheets دالة لاستخراج معلومات مختلفة مباشرة للأسهم و الصناديق للسوق السعودي والأمريكي تساعدك في متابعة أداء محفظتك. سأقوم في هذه السلسلة بشرح هذه الدالة وكيفية استخدامها.
13
152
2K
استثمار 1,000 ريال شهرياً بعمر 25 سنة ستكون محصلتها 5.4 مليون ريال بعمر 65. استثمار 1,000 ريال شهرياً بعمر 35 سنة ستكون محصلتها 1.9 مليون ريال. أول 10 سنوات من حياتك العملية ستكون مسؤولة عن أكثر من 65% من العوائد التي يمكنك تحققيها عند الوصول لمرحلة التقاعد.
183
203
1K
يقضي المستثمر وارين بافيت ساعات طويلة في قراءة تقارير الشركات والقوائم المالية. في كتاب "وارين بافيت وتفسير القوائم المالية" يتطرق الكاتب لطريقة بافيت في تحليل القوائم المالية. سأقوم في هذه السلسلة بتلخيص بعض أهم المعايير التي ينظر لها بافيت في القوائم المالية مع بعض الأمثلة.
11
176
2K
"أهم مؤشر مالي على الإطلاق، والذي يجب تحسينه على المدى الطويل، هو التدفق النقدي الحر للسهم". كانت هذه الجملة التي افتتح بها جيف بيزوس الرسالة السنوية لمساهمي أمازون عام 2004. سأستعرض في هذا الثريد رسالة جيف بيزوس و شرح لأهمية التدفق النقدي الحر ولماذا هو أهم من صافي الربح.
11
170
2K
إذا كنت تبحث عن بديل شرعي لصناديق المؤشرات الأمريكية المعروفة. $SPUS هو أفضل صندوق متداول شرعي يحاكي حركة مؤشر S&P500. عائد الصندوق خلال آخر ١٢ شهر ٣٠.٥٧٪ مقارنة بـ٣٢.٢٧٪ للمؤشر. يحتوي الصندوق على ٢٠٠ شركة جميعها شرعية من ناحية النشاط و القروض. الرسوم السنوية للصندوق ٠.٤٩٪.
23
128
1K
من أكثر الأدوات المهمة التي يتم استخدامها في مجال المالية و المحاسبة هو برنامج الإكسل. هذا الكتاب يقوم بشرح أهم الدوال التي سوف تساعدك في التحليل المالي باستخدام الإكسل. يحتوي الكتاب على الكثير من الأمثلة و التطبيقات. الرابط:
8
114
1K
يمكنك البحث عن أسهم قوية مالياً و ذات نمو جيد للاستثمار بسهولة. اذهب لموقع و ضع هذه الخصائص في فلتر الأساسيات:. ١- نمو في المبيعات > ١٥٪*.٢- نمو في ربحية السهم > ١٥٪*.٣- الدين إلى حقوق الملكية < ٠.٦.٤- مضاعف قيمة دفترية < ٥.٥- نسبة سيولة > ١. *(٥ سنوات)
10
109
1K
يمكنك استخدام Google Sheets لجلب البيانات المالية للأسهم عند إنشاء الجداول للتحليل و المقارنة. استخدم الصيغة:. =GOOGLEFINANCE(“ticker”,”attribute”). يمكن استخدامها للسوق السعودي، في خانة Ticker اكتب “Tadawul:X” استبدل X برقم الشركة. في التغريدة التالية تجد اختصارات بعض البيانات
14
96
1K
يوجد في السوق السعودي 210 شركة متداولة يقوم بعضها بدفع توزيعات نقدية بشكل منتظم. جمعت في هذا الجدول جميع الأسهم التي قامت بدفع توزيعات نقدية بشكل منتظم لمدة 15 سنة على الأقل بدون انقطاع. يتضمن الجدول:. - عدد سنوات التوزيع.- عائد التوزيع الحالي.- ��جمالي توزيع آخر 15 سنة.- القطاع
16
123
1K
من المعروف أن الصناديق المتداولة هي أفضل خيار للاستثمار في الأسهم لغير المتخصصين. و دائما ما نتحدث عن الاستثمار في الصناديق المتداولة في سوق الأسهم الأمريكي. لكن اليوم سأتحدث عن أفضل ٤ صناديق مؤشرات متداولة ETFs للاستثمار في سوق الأسهم السعودي و بأقل تكلفة.
16
108
1K
الكثير من المستثمرين تمكنوا من تكوين ثروات ضخمة عن طريق الاستثمار مثل وارين بافيت. يختلف المستثمرين في استراتيجياتهم، و لكن جميعهم يعملون لهدف واحد، وهو تحقيق عوائد أعلى من عوائد السوق. في سلسلة التغريدات هذه راح أتكلم عن ١٠ من أعظم المستثمرين في التاريخ و فلسفتهم في الاستثمار.
9
142
1K
تقدم "تداول" خدمة مجانية رائعة لأي شخص يبغا يتعلم أو يطبّق اللي اتعلمه عن الاستثمار في الأسهم. بإمكانك تطبيق و ممارسة التداول عن طريق محفظة "تداول" الافتراضية. مميزات الخدمة:. - رأس مال ١٠٠ ألف. - محاكاة فعلية للتداول الحقيقي. - عرض بيانات السوق. الرابط:
13
125
1K
إذا كنت مهتم بتوليد دخل من التوزيعات النقدية بشكل دوري، هذه شركات تقوم بتوزيع أرباح كل ٣ شهور. الشركات و عائد توزيع آخر ١٢ شهر بسعر اليوم:. أسمنت القصيم — ٥.٦٪.المملكة — ٤.٦٪.جرير — ٣.٨٪.STC — ٣.٨٪.أرامكو — ٣.٨٪.المتقدمة — ٣.٤٪.سليمان الحبيب — ١.٧٪. يوجد شركات اخرى ولكن لم تنتظم.
29
107
1K
تعلم أساسيات الاستثمار و الإدارة المالية يعتبر ضرورة حتى لغير المتخصص. الكثير من الأشخاص لديه الرغبة في استثمار أمواله لكن لا يملك الثقة الكافية بسبب انعدام المعرفة. في هذه السلسلة من التغريدات سأستعرض أفضل مصادر التعلم المجانية للمالية و الاستثمار باللغتين العربية و الانجليزية
6
135
1K
"متى أبيع؟". قد يكون هذا من أصعب الأسئلة التي تواجه المستثمر اذا لم يكن الأصعب. الكثير من المستثمرين يواجه صعوبة في تحديد الوقت المناسب للبيع بسبب الطمع في مزيد من الربح أو الخوف من الخسارة. في سلسلة التغريدات هذه سوف أذكر ٥ أسباب قد يكون البيع وقتها خيار صائب.
20
131
1K
"العقار أم الأسهم؟". من الأسئلة التي تتكرر بشكل مستمر عند الحديث عن الاستثمار. للإجابة على هذا التساؤل سأستعرض تحت هذه التغريدة بعض البيانات التاريخية لتوزيع و نمو الثروات في أمريكا منذ ١٩٩٠. و كذلك مقارنة نوعية الأصول التي تمتلكها كل طبقة اجتماعية و مقارنة عوائدها.
20
151
1K
استثمار 1,000 ريال شهرياً بعمر 25 سنة ستكون محصلتها 5.4 مليون ريال بعمر 65. استثمار 1,000 ريال شهرياً بعمر 35 سنة ستكون محصلتها 1.9 مليون ريال. أول 10 سنوات من حياتك العملية ستكون مسؤولة عن أكثر من 65% من العوائد التي يمكنك تحققيها عند الوصول لمرحلة التقاعد.
8
15
77
من أسهل الطرق للاستثمار في الأسهم لغير المتخصصين و أقلها مخاطرة هو الاستثمار عن طريق صناديق المؤشرات المتداولة ETFs. ماهي الـETFs؟.ماهي أنواعها؟.لماذا نستثمر بها؟.كيف تختار الصندوق المناسب؟. في هذا الثريد سأقوم بالحديث عن صناديق المؤشرات المتداولة و الإجابة على هذه الأسئلة.
6
101
1K
الأيام الماضية شهدت ارتفاعات جنونية لبعض أسهم الشركات الأمريكية مثل Gamestop و AMC. ارتفع سهم $GME بمقدار ٢٨٠٠٪ و $AMC بمقدار ١٠٠٠٪ خلال أيام. هذه الارتفاعات حدثت بسبب ما يسمى بالشورت سكويز Short Squeeze. ما هو الشورت سكويز؟ كيف يحدث؟. في هذا الثريد سوف أقوم بشرحه مع ذكر أمثلة.
10
94
1K
هناك مئات الأسهم و الشركات المدرجة في أسواق المال. و بالتأكيد ليست جميع الأسهم بنفس الاداء حيث تختلف الشركات في أداءها و ربحيتها. إذًا كيف نقوم بإختيار الأسهم الجيدة؟. ينصح المستثمر بنيامين جراهام في كتابه "المستثمر الذكي" بسبعة شروط يجب أن تنطبق على أي شركة قبل الاستثمار بها.
12
110
905
إذا كنت مبتدئ في الأسهم هذا كتيب من "ثمين" سيشرح لك أساسيات الأسهم بشكل مبسط و مختصر ليسهل عليك فهمها. بعض المواضيع التي يتطرق لها الكتاب:. - الأوراق المالية.- الوسطاء.- مؤشر السوق.- الهامش.- كيفية البيع و الشراء.- أنواع الأوامر. الرابط:
6
55
1K
أحد أهم المهارات التي يجب معرفتها لتحليل الأسهم و الشركات هي قراءة القوائم المالية الثلاث:. ١- قائمة المركز المالي.٢- قائمة الدخل.٣- قائمة التدفقات النقدية. هذا كورس مجاني من معهد CFI عن أساسيات المحاسبة التي تساعدك في قراءة القوائم المالية. الرابط:
9
108
1K
Dividend Aristocrats. هي أسهم لشركات أمريكية قامت بزيادة توزيعاتها نقدية لمدة 25 سنة متواصلة على الأقل. تعتبر هذه الشركات من الأكثر استقرارًا للاستثمار بسبب توزيعاتها المنتظمة. هذا جدول جمعت فيه جميع الشركات و يتضمن:. - رمز الشركة.- عائد التوزيع.- عدد سنوات التوزيع.- القطاع
20
91
1K
يمتلك الكثير من الأشخاص مدخرات مالية أو فائض من راتبه لكن لا يعلم أين و كيف يستثمره. هل يستثمر في الأسهم؟ أم العقار؟. لكي تجد الاستثمار الأنسب لك يجب عليك بناء خطة مالية للاستثمار حتى تنجح. في هذه السلسلة سأقوم بشرح أفضل طريقة لبناء خطة للاستثمار من الصفر في 6 خطوات لعام 2023.
17
119
1K
هنالك عدة مناهج و مدارس مختلفة للاستثمار في الأسهم و لعل أشهرها استثمار القيمة و استثمار النمو. تختلف المدرستين في كيفية اختيارهم للأسهم من حيث خصائصها. في هذه السلسلة سوف أتحدث عن طريقة CAN SLIM و هي أحد الطرق المستخدمة لتحديد أسهم النمو مبكرا قبل الارتفاعات الكبيرة في أسعارها
7
85
1K
إذا أردت الحصول على توزيعات نقدية ثابتة و مضمونة في السوق السعودي. هناك 3 شركات لديها سياسة توزيع ثابتة. الشركات و عائد التوزيع بالسعر الحالي:. 1- البحري: 6.06% (2022). 2- أرامكو: 4.04% (2024). 3- الاتصالات: 3.97% (2024). (سنة انتهاء سياسة التوزيع الثابتة).
30
107
1K
هناك أساليب مختلفة للاستثمار في الأسهم تختلف حسب هدف المستثمر. أحد الأساليب المعروفة هو استثمار النمو، و يهدف لتحقيق عوائد أعلى من متوسط عوائد السوق. في هذه السلسلة سأذكر ٥ من أفضل صناديق النمو ETF جميعها تفوقت على أداء المؤشر. يمكنك أن تستثمر فيها بدون عناء البحث عن أسهم نمو.
16
101
1K
يقول وارين بافيت متحدثًا عن أسعار الأسهم: "السعر هو ما تدفعه، القيمة هي ما تحصل عليه". إذًا ما هو الفرق بين قيمة السهم و سعر السهم؟. تحت هذه التغريدة سوف أتحدث عن بعض العوامل التي تساعدك على فهم الفرق بين قيمة السهم و سعر السهم.
5
91
1K
في مرحلة ما سيتوفر معك بعض المال الذي قمت بادخاره، وسوف تبدأ وقتها بالتفكير في كيفية استثمار هذا المال. وسواء كنت جديد على الاستثمار في الأسهم، أو سبق لك الاستثمار في الأسهم، سلسلة التغريدات هذه موجهة لك. هنا سوف أذكر ١٠ أسباب مهمة جدًا لماذا يجب عليك الاستثمار في سوق الأسهم.
32
77
1K
تشارلي منقر هو نائب رئيس مجلس إدارة بيركشير هاثاوي و هو اليد اليمنى لوارين بافيت و هو الشخص الذي يظهر بجانبه دائماً. و لكن ما لا يعرفه أغلب الناس عن تشارلي هو مستمثر ذكي جداً و قد حقق متوسط عائد سنوي بنسبة ١٩.٨٪ على استثماراته. هذه أبرز ٥ استراتيجيات يتبعها تشارلي في استثماراته
10
142
1K
ماهو الكتاب الذي تعيد قراءته باستمرار؟. شاركنا تحت هذه التغريدة حتى يستفيد الجميع.
267
78
994
رقم قراهام. هي معادلة يتم استخدامها لتحديد السعر العادل للسهم قام بوضعها المستثمر بنجامين قراهام. يتم تحديد القيمة العادلة للسهم باستخدام "ربحية السهم" و "القيمة الدفترية" و لكن بشرطين:. - مكرر الربحية < 15.- مضاعف القيمة الدفترية < 1.5. الناتج هو الحد الأقصى للسعر العادل.
25
91
1K
واحدة من اكثر استراتيجيات الاستثمار التي اثبتت فعاليتها و نجاحها في الأسهم على المدى الطويل هي استثمار القيمة، و هي استراتيجية وارين بافيت في الاستثمار. فما هو استثمار القيمة؟ . في سلسلة التغريدات هذه راح أتكلم بشكل مبسط عن استثمار القيمة و ماهي أسباب نجاحه و انتشاره.
6
102
957
هذا أحد أفضل الكورسات عن أسواق المال والاستثمار، و يناسب أي شخص مهتم بأسواق المال. الكورس مقدم من جامعة Yale و يغطي مواضيع مثل:. - الأسهم.- الشركات.- السندات.- الاقتصاد السلوكي.- المشتقات المالية.- صناديق الاستثمار. الكورس مجاني و يدعم اللغة العربية ✅
6
97
962
يعتبر Peter Lynch أحد أعظم المستثمرين حيث تمكن من تحقيق عائد سنوي 29% على مدى 13 عام. في كتابه "One Up Wall Street" يقسم الأسهم إلى 6 فئات مختلفة يقوم على أساسها بالاستثمار في الشركات. في هذه السلسلة سوف استعرض الفئات المختلفة و المعايير التي يقوم باختيار الأسهم على أساسها.
7
96
958
أنتهيت من قراءة كتاب "المستثمر الذكي" للمرة الثانية. في نظري هو من أفضل الكتب التي تتكلم عن الاستثمار في الأسهم و تحليل الشركات و كيفية اختيار الأسهم. الكاتب هو Benjamin Graham و هو يعتبر مؤسس مدرسة استثمار القيمة. أنصح بقراءته!
17
89
929
لكل شخص مهتم بتعلم الأسهم و الاستثمار 📈. Investopedia. هو أكبر و أفضل موقع يقدم محتوى مالي على الإطلاق، يحتوي على مواد تعليمية عن:. - الأسهم.- الاستثمار.- صناديق الاستثمار.- التحليل الأساسي.- إدارة المحافظة
4
71
920
لماذا الاستثمار و ليس الادخار؟. مقارنة بين استثمار ١٠٠٠ ريال شهريا بعائد سنوي ١٠٪ أو ادخارها على فترات مختلفة. ١٠ سنوات: ١٩١,٢٤٩ ريال — ١٢٠,٠٠٠ ريال. ٢٠ سنة: ٦٨٧,٢٩٩ ريال — ٢٤٠,٠٠٠ ريال. ٣٠ سنة: ١,٩٧٣,٩٢٨ ريال — ٣٦٠,٠٠٠ ريال. هذا بدون احتساب أثر التضخم و الزكاة في تآكل المدخرات.
32
116
900
حسب البنك المركزي السعودي، معدل التضخم في السعودية الشهر الماضي كان ٥.٧٪ و هو ما يؤثر على قيمة النقود. و من المعروف أيضًا أن امتلاك الأصول أفضل طريقة للتحوط ضد التضخم و انخفاض القوة الشرائية. لكن السؤال، ما هي أفضل الأصول للتحوط ضد التخضم؟. يتبع.
20
98
877
جميع هذه الشركات في سوق الأسهم الأمريكي قامت بتوزيع أرباح نقدية لأكثر من ١٠٠ عام متواصلة بدون انقطاع:. $KO.$CB.$CHD.$PPG.$GIS.$CL.$SWK.$PG.$JCI.$ED.$LLY.$XOM.$YORW. شركة $YORW هي الوحيدة التي وزعت أرباح لأكثر من ٢٠٠ عام متواصلة بدون انقطاع، حيث بدأت التوزيع منذ ١٨١٥م.
5
65
892
Dividend Aristocrats . هي شركات ذات توزيعات نقدية منتظمة من مكونات مؤشر S&P500. هذه الشركات قامت برفع نسبة التوزيعات سنويًا لمدة ٢٥ سنة متواصلة على الأقل. تعتبر شركات شبه آمنة للاستثمار و مضمونة التوزيعات. في هذا الثريد سوف أستعرض أفضل ٥ شركات من القائمة من حيث عائد التوزيعات.
17
84
881
Macrotrends. أفضل موقع مجاني على الإطلاق لتحليل و متابعة أداء شركات سوق الأسهم الأمريكي. يوفر الموقع جميع المعلومات التي تحتاجها بشكل مبسط و رسومات واضحة مثل:. • الإيرادات و الأرباح.• الموجودات و المطلوبات.• هوامش الربحية.• المؤشرات المالية. الرابط:
4
61
888
إذا كنت ترغب بالاستثمار في شركات النمو القوية بأقل مخاطرة فهذا أحد أفضل الصناديق المتداولة للنمو. الرمز: $IVW.الرسوم: ٠.١٨٪.عائد ٥ سنوات: ١٤٠٪.متوسط العائد السنوي (١٠ سنوات): ١٦.٢٨٪.إجمالي الأصول: ٣٢.٥$ مليار.أكبر ٥ شركات في الصندوق: $AAPL $MSFT $AMZN $FB $GOOGL
12
52
867
عند فتح حساب استثماري مع وسيط أمريكي للتداول في سوق الأسهم الأمريكي، سوف يكون هناك خيارين للحساب:. حساب كاش Cash Account.حساب هامش Margin Account. ما هو الفرق بين الحسابين؟. سأتكلم باختصار عن الفرق بين الحسابين و أيهم أنسب لك.
11
49
839
Dataroma. هو موقع يقوم بمتابعة جميع عمليات بيع و شراء الأسهم التي تتم في محافظ كبار المستثمرين و الصناديق الاستثمارية مثل:. - وارين بافيت.- تشارلي مونقر.- بل أكمان.- كارل ايكان. يوضح كذلك عدد الشركات المملوكة و وزن كل شركة في المحفظة. الرابط:
7
66
845
أي شخص مهتم بالمحاسبة و المالية معهد CFI مقدم ١٠ كورسات عن مواضيع مثل: . - أساسيات المحاسبة.- قراءة القوائم المالية.- تمويل الشركات.- مقدمة للمشتقات. جميع الكورسات مجانية ✅ .
20
118
821
خمسة من أفضل المواقع التي سوف تحتاجها لمتابعة آخر أخبار أسواق المال العالمية و الأمريكية خاصة و كذلك آخر أخبار الشركات. 📰 . - - - - -
3
101
834
إذا كنت مهتم بالاستثمار في العقار، الرعاية الصحية أو التعليم في السعودية فهذه ٣ تقارير تهمك من Knight Frank:. - العقار: - الرعاية الصحية: - التعليم: تتضمن التقارير إحصائيات عن كل قطاع و الفرص المتوفرة فيه.
11
63
822
وارين بافيت هو رابع أغنى رجل في العالم، لكن لم يصبح ملياردير الا في عمر الستين. لذلك الانضباط و الالتزام من أهم العوامل من أجل تكوين ثروة. هنا سوف أذكر ١٠ نصائح من بافيت ساعدته في تكوين ثروته. بإمكان أي شخص الاستفادة من هذه النصائح و سوف تساعدك كذلك في اتخاذ قرارك الاستثماري.
11
120
816
أغلب وسطاء الأسهم الامريكية يتيحوا خيار إعادة استثمار التوزيعات النقدية بشكل آلي و دون الحاجة لتنفيذ أوامر الشراء بشكل يدوي. يتم إعادة استثمار الأرباح بسعر الافتتاح لليوم التالي للتوزيع في نفس الشركة. في التغريدة التالية سأشرح طريقة تفعيلها على منصة Interactive Brokers "دراية":
10
57
811
من المعروف أن أسهم شركات النمو مثل شركات التقنية في الغالب لا تقوم بتوزيع أرباح نقدية. لكن ماذا لو قلتلك أنه بإمكانك توليد دخل من هذه الأسهم يصل إلى ٥٪ من قيمة الأسهم، مثل التوزيعات النقدية. في هذا الثريد سأتحدث عن خدمة SYEP و المقدمة من منصة Interactive Brokers.
10
65
799
هناك ٥ أنواع من المؤشرات المالية التي تستخدم عند تحليل الشركات:. ١- مؤشرات السيولة.٢- مؤشرات الربحية.٣- مكررات التقييم.٤- مؤشرات الدين.٥- مؤشرات الكفاءة. هذا كتاب الكتروني من معهد CFI يشرح هذه المؤشرات بفروعها بشكل مفهوم و واضح. الرابط:
5
94
810
صناديق المؤشرات المتداولة هي أفضل خيار للاستثمار في الأسهم للشخص الغير متفرغ. لكن من أكثر الأسئلة التي تتكرر هي ما هو أفضل عدد صناديق يجب أن امتلكها في محفظتي. في هذه السلسلة سأستعرض ٤ نماذج لمحافظ مختلفة مكونة بالكامل من الصناديق المتداولة و نسبة كل صندوق في المحفظة.
8
80
789
أسواق الأسهم تحتوي على مئات و آلاف الشركات، فمن الطبيعي جداً أن يصعب على الشخص معرفة الأسهم الجيدة خصوصاً إذا كان الشخص غير متفرغ لمتابعة أداء الشركات. طيب كيف تقوم بإختيار السهم؟. بنيامين جراهام ينصح بسبعة معايير يجب أن تنطبق على أي شركة تريد شراء أسهمها إذا كنت مستثمر غير نشط.
10
68
770
محصلة استثمار ١٠٠٠ ريال شهريًا بعائد سنوي ١٠٪ خلال فترات زمنية مختلفة:. سنة: ١٣,١٠٠ ريال. ٥ سنوات: ٧٤,٨٧١.٧١ ريال. ١٠ سنوات: ١٩٣,٨٤٢.٨٤ ريال. ٢٠ سنة: ٦٩٤,٠٢٧.٤٩ ريال. ٣٠ سنة: ١,٩٩١,٣٧٧.٦٧ ريال. لهذا السبب يجب أن تستثمر مبكرًا و بشكل مستمر.
46
91
757
القوائم المالية هي سجلات رسمية تضم جميع الأنشطة المالية و المركز المالي للشركة، و تساعد المحللين الماليين في تحليل الشركات و تقييم أداءها المالي. هذا كتاب الكتروني رائع يشرح كيفية فهم و قراءة القوائم المالية. الرابط:
1
56
754
من أكثر المؤشرات المالية التي يتم التركيز عليها في العادة عند تقييم الأسهم و الشركات هو مكرر الربحية PE Ratio. لكن الاستناد على هذا المؤشر بمفرده دون المؤشرات الأخرى ليس كافي. هناك مؤشر مالي آخر يستخدم لت��ييم الشركات و قد يكون أكثر دقة. سوف أتحدث اليوم عن مكرر EV/EBITDA
6
62
748
قراءة القوائم المالية يعتبر من أساسيات الاستثمار في الأسهم، حيث تساعدك على تقييم أداء الشركة و معرفة ما تملك من أصول و ما عليها من ديون و التزامات. هذا رابط لمدونة من Harvard Business School تشرح بالتفصيل كيفية قراءة قائمة المركز المالي للشركات. الرابط:
1
81
738
يحتوي موقع معهد CFI المالي على قسم يتضمن كتب الكترونية مجانية عن مختلف المواضيع المالية مثل:. - المحاسبة.- المؤشرات المالية.- النمذجة المالية.- الاستثمار و التداول.- الجداول المحاسبية. جميع الكتب مجانية. الرابط:
3
95
733
مبلغ الدفعة الشهرية الذي يجب استثماره للوصول لأول مليون عن طريق الاستثمار على فترات زمنية مختلفة:. ١٠ سنوات: ٥٨٠٠ ريال/شهر. ٢٠ سنة: ١٨٥٠ ريال/شهر. ٣٠ سنة: ٧٥٠ ريال/شهر. باحتساب أن العائد السنوي على الاستثمار ٨٪. لذلك أنت لا تحتاج لرأس مال مرتفع ليمكنك تكوين ثروة مع مرور الوقت.
46
98
730
قراءة القوائم المالية هي أساس تحليل الأسهم و الشركات، حيث تعطي صورة شاملة للمستثمر عن أداء الشركة. هذا دليل شامل بالعربي لفهم القوائم المالية للمبتدئين، و يشرح الدليل القوائم المالية الثلاث:. - قائمة الدخل.- قائمة المركز المالي.- قائمة التدفقات للنقدية.
3
79
727
يستخدم المستثمرين المعلومات الموجودة في قوائم الشركة المالية لتحليل الشركة و أداءها. في العادة صافي الربح هو من أكثر الأرقام التي تجذب المستثمر و لكن لا يجب أن يتم أخذه بمعزل عن باقي الأرقام. تحت هذه التغريدة سوف أتكلم عن بعض الجوانب لتحليل القوائم المالية للشركات بشكل مبسط.
7
59
718
بمناسبة إعلان تداول عن قرب إطلاق سوق المشتقات المالية، راح اتكلم اليوم بالتفصيل عن العقود المستقبلية و التي ستكون بداية لانطلاق سوق المشتقات المالية. ماهي العقود المستقبلية و كيف تستخدم؟ .ماهي مكونات العقد؟ .كم تكلفة العقد؟ 📈
4
62
716
من أكثر المواضيع التي يتم السؤال عنها عندما نتحدث عن الاستثمار هي صناديق المؤشرات المتداولة ETFs. ماهي الـETFs؟.ماهي أنواعها؟.لماذا نستثمر في هذه الصناديق؟.كيف تختار الصندوق المناسب؟. في هذا الثريد سوف أقوم بالحديث عن صناديق المؤشرات المتداولة و الإجابة على هذه الأسئلة.
8
72
706
تمكن المستثمر العظيم Peter Lynch من تحقيق عائد سنوي 29% على مدى 13 سنة خلال إدارته لصندوق Magellan. في مقابلة رائعة له قمت بترجمتها تحدث فيها بيتر عن الأخطاء الاستثمارية التي يجب تجنبها. كما تحدث بيتر عن متى يكون أفضل وقت لبيع الأسهم التي تملكها. مشاهدة ممتعة!💡
6
99
696
@malmuqaty هذا جدول عملت عليه في وقت سابق يضم جميع الشركات المدرجة في سوق الأسهم السعودي و التي قامت بتوزيع أرباح نقدية لمدة لا تقل عن 15 سنة متواصلة:.
يوجد في السوق السعودي 210 شركة متداولة يقوم بعضها بدفع توزيعات نقدية بشكل منتظم. جمعت في هذا الجدول جميع الأسهم التي قامت بدفع توزيعات نقدية بشكل منتظم لمدة 15 سنة على الأقل بدون انقطاع. يتضمن الجدول:. - عدد سنوات التوزيع.- عائد التوزيع الحالي.- إجمالي توزيع آخر 15 سنة.- القطاع
7
49
689
تقدم "تداول" خدمة محفظة افتراضية مجانية تتيح لك التداول و الاستثمار في الأسهم باستخدام أموال افتراضية. الخدمة جيدة لأي شخص يريد التجربة قبل الدخول بأموال حقيقية. مميزات المحفظة:. - رأس مال ١٠٠٠٠٠ ريال.- محاكاة حقيقية للتداول.- عرض لبيانات السوق. الرابط:
6
62
688
من أكثر المواضيع التي يتم التساؤل عنها هي طريقة تقسيم المحفظة و اختيار عدد الشركات أو ما يسمى بـ"حجم المركز". حجم المركز له تأثير أكبر على عوائدك من تأثير أداء الشركات في محفظتك. في هذا الثريد سأقوم بشرح طريقة توزيع المحفظة و أفضل عدد للشركات للوصول لأقل مخاطرة عند الاستثمار.
6
70
670
الكثير من الأشخاص عندهم قناعة تامة بأنه من المستحيل أن يكون ثروة إذا لم يولد لعائلة غنية أو يكون راتبه مرتفع، طبعاً الكلام هذا خاطئ. في سلسلة التغريدات هذه راح أسرد قصة قصيرة واقعية لرجل أمريكي عمل كعامل نظافة و عامل محطة بنزين و ترك وراءه ثروة تقدر بـ٨$ مليون دولار بعد وفاته.
9
94
670
حقق وارين بافيت عائد سنوي 20% تقريبا خلال ٥٥ عام. معروف عن بافيت الانضباط و الالتزام في استثماراته وهو ما ساعده على تكوين ثروة ضخمة. قرأت مقال يتحدث عن ١٠ قواعد يتبعها بافيت ساعدته في تكوين ثروته سأذكرها في هذه السلسلة. بإمكان أي شخص الاستفادة من هذه النصائح و تطبيقها.
8
75
678
إذا كان هدفك توليد دخل عن طريق التوزيعات النقدية بشكل دوري. جميع هذه الشركات تقوم بتوزيع أرباح نقدية بشكل ربع سنوي بانتظام:. المتقدمة — 5.5%.جرير — 5.2%.الغاز — 4.9%.الاتصالات — 4.4%.المملكة — 4.3%.أرامكو — 4.0%.أسمنت القصيم — 3.9%.وقت اللياقة — 2.9%.الحبيب — 1.5%. *آخر 12 شهر.
26
62
664