Ünlü Borsa Sihirbazı Peter Lynch'e ait 10 Yatırım Dersi
Peter Lynch, Magellan Fonu'nu yöneterek yıllık dolar bazında %29,2 bileşik getiri elde etti ve fonu 18 milyon dolardan 14 milyar dolara çıkardı.
Kendi kaleminden 10 Yatırım Dersi:
Parayla İlgili 5 Kural
Zenginlikle ilgili öğütler barındıran ve en sevilen kişisel finans kitaplarından Babil'in En Zengin Adamı'ndan parayla ilgili 5 önemli kural;
Bileşik Getirinin Gücü
Yıllık sabit %7 getiri elde edilen bir ortamda:
♦︎ Ali Bey sadece 25-35 yaş arasında her yıl $20.000 dolar yatırıyor, diğer yıllar yatırmıyor.
♦︎ Fatma Hanım 35-65 yaş arasında her yıl $20.000 dolar yatırıyor.
Sonuç: Sadece erken yaşlarda 10 yıl
Ünlü Borsa Sihirbazı Peter Lynch'e ait 10 Katlık (10X) Hisselerin Özellikleri:
Peter Lynch, Magellan Fonu'nu yöneterek yıllık dolar bazında %29,2 bileşik getiri elde etti ve fonu 18 milyon dolardan 14 milyar dolara çıkardı.
Kendi kaleminden 10X Hisselerin 7 Özelliği:
Eğer paranın dilinden konuşursanız, daha çok kazanma şansınızı arttırırsınız.
Zenginlerin Ezberlediği 37 Para Kazanma Temelli Sözcük (Açıklamaların her biri tek cümle):
Eğer finansal okuryazarlık ile ilgili hiç kitap okumadıysanız başlangıç için bu üç kitabı sırasıyla okumanızı öneririm:
1- Babil'in En Zengin Adamı
2- Zengin Baba Yoksul Baba
3- Paranın Psikolojisi
Kitap Tanıtımı: Paranın Psikolojisi
Yazar: Morgan Housel
İlk Basım: 2020
Yayınevi: Scala Yayıncılık
Kitap para ve yatırıma bakış açımızı psikolojik ve duygusal olarak inceliyor. Bunları yaparken olayları ve verileri kullanarak akıcı bir anlatım sunuyor. İçeriği basit olsa da
En sevilen finans kitaplarından olan, 20 güzel bölümden oluşan "Paranın Psikolojisi" kitabından en sevdiğim 5 bölümü sizlerle paylaşmak istiyorum.
Bölümler bireyin psikolojisi ve finansal kararları arasındaki bağlantıyı inceliyor.
35 Yaş Altıysanız Mutlaka Okuyun Gelecek Kararlarınız Değişebilir:
22 yaşındayım ve 2 yıldır yatırım yapıyorum, bu konuda tecrübelerimin yanında birçok kaynaktan, kitaptan öğrenme fırsatım oldu. Aynı zamanda beyaz yakalı olarak 1 yıla yakın çalışma tecrübem oldu. Genç bakış
Türkiye'ye ACİL gelmesi gereken yurtdışında gördüğüm iş modelleri:
Bu modeller giderleri, kâra dönüştürüyor:
• Dünyadaki gıdanın kabaca 1/3'ü israf ediliyor.
• Bu yılda 1.3 milyar ton yapar
• Toplam $230 milyar dolar zarar
İşte bunu paraya çeviren işletmeler:
Bir kitapta şu cümleleri okumuştum:
"Evlilik zordur.
Boşanmak zordur.
Kendi zorunu seç.
Şişmanlık zordur.
Fit olmak zordur.
Kendi zorunu seç.
Borç içinde olmak zordur.
Parasal disiplini sağlamak zordur.
Kendi zorunu seç.
Yeni bir iş kurmak zordur.
9-5 çalışan olmak zordur.
Serveti kovalayın, para veya statüyü değil. Servet, uyurken bile kazanç sağlayan varlıklara sahip olmaktır. Para; zaman ve serveti nasıl aktardığımızdır. Statü ise sosyal hiyerarşideki yerinizdir.
Finans ve yatırımla ilgili en sevdiğim, faydalı bulduğum ve kaçırmadan dinlediğim Türkçe üç podcast serisi.
🟠Borsada Bi' Başına -
@borsadabibasina
Kendi tanımıyla: Finansal Bağımsızlık yolunda atılması gereken adımları anlatan ve genel olarak mevcut finansal düzeni sorgulayan
@MertBasaran_inv
Zengin gibi görünmek için alışveriş yapanların çoğu borç harç içinde bunu yapıyorlar. Etraflarına zengin gözükürken kendi içlerinde git gide fakirleşiyorlar.
İnsanlar para kazanmak için ömürleri boyunca 40000 ile 60000 saat arası çalışıyorlar. Neden 100-200 saatinizi bu saatlerde kazandığınız parayı nasıl idare edeceğinizi öğrenmeye harcamayasınız ki ?
Sadece ufak bilgilerle bile uzun vadede büyük değişiklikler yaratabilirsiniz.
Yüksek zeka, enerji ve her şeyden önce dürüstlüğe sahip iş ortakları seçin.
Kinizm ve kötümserlik içinde olanlarla ortaklık kurmayın. Onların inançları kendini gerçekleştiren kehanetlerdir.
Spesifik bilgi, şu anda popüler olanın peşinden gitmek yerine, gerçek merak ve tutkunuzu takip ederek bulunur.
Spesifik bilgi inşa etmek size oyun gibi gelecek, ama başkalarına iş gibi görünecektir.
Kendinizi spesifik bilgi, sorumluluk ve kaldıraçla donatın.
Spesifik bilgi, eğitimle öğrenemeyeceğiniz bilgidir. Eğer toplum sizi eğitebiliyorsa, başkasını da eğitebilir ve sizi değiştirebilir.
5- İmkânsız kazanımlara zorlanan ya da üçkâğıtçıların, hilebazların tavsiyeleriyle baştan çıkan, kendi deneyimsizleri ve romantik arzularına yatırım yapan kişinin parası ondan kaçar gider.
Zayıf Bir Cüzdana Karşı 7 Çare
İçinde parayla ilgili eşsiz bilgiler içeren "Babil'in En Zengin Adamı" kitabından cebinize iyi gelecek 7 basit ve etkili öğüt
Spesifik bilgi öğretildiğinde, okullar aracılığıyla değil, çıraklık yoluyla öğretilir.
Spesifik bilgi genellikle oldukça teknik ya da yaratıcıdır. Dışarıdan temin edilemez veya otomatikleştirilemez.
Öğrencilik dönemimde bu yöntemleri kullanarak hem gezip hem de iyi miktar parayı yatırıma ayırabiliyordum.
Öğrencilere yardımcı olması açısından bütün kullandığım yöntemleri bu serinin altına topladım. Saçmalık ve tekrarlama yok. Çoğu hemen ve kolayca uygulanabilir:
@MertBasaran_inv
Çalışma stresi insanı yıpratıyor. Ne kadar geç emekli olunursa ortalama yaşam o kadar azalıyor. 65 yaşında emekli olanlar 70i göremezken 50li yaşlarda emekli olanlar 80+ yaşlarına kadar yaşabiliyorlar.
1- Bilmediğin Şeyi Alma
Peter Lynch, bir hisse senedini alış nedenimizini çok iyi bilmemiz gerektiğini ifade eder. Hatta hep şu sözü söyler: "Bir hisse senedine sahip olmanızın nedenini 11 yaşında bir çocuğa 2 dakikadan kısa sürede açıklayamıyorsanız, o hisseyi almamalısınız."
@borsacigoat
İddia ettiğinize göre borsa 100 kat büyüyecek. Halka açıklık oranı da düşünüldüğümde borsanın şu anki piyasa değerinin 100 kat büyümesi demek ülkenin tüm malvarlığının kat kat üstüne çıkması demek. Böyle bir şey de mümkün olamayacağına göre...
Ünlü Yatırımcı Warren Buffett'ın 8 Yatırım İlkesi
Buffett, Omaha Kâhini olarak da bilinen, tüm zamanların en başarılı yatırımcılarından biridir. 130 milyar doların üzerinde bir net servete sahiptir.
Biz yatırımcıların da uygulayabileceği 8 ilkesi:
Üniversiteden yeni mezun olduğum için iş arama sürecindeyim. Bu sürede hem boş kalmamak hem de biraz para kazanmak için günlük işe gittim.
İstanbul'da saatlik 100 TL alıyorum. Artık her 100 TL harcamam 1 saatime denk geliyormuş gibi hissediyorum.
Sorumluluk sahibi olmayı benimseyin ve iş risklerini kendi adınıza alın. Toplum sizi sorumluluk, hisse ve kaldıraç ile ödüllendirecektir.
En sorumluluk sahibi insanlar, tekil, halka açık ve riskli markalara sahiptir: Oprah, Trump, Kanye, Elon.
2- Ekonomiyi Tahmin Etmeye Çalışmayın
Lynch'e göre, ekonomiyi veya faiz oranlarını tahmin etmeye çalışmak anlamsızdır ve makroekonomik tahminler yapmak zaman kaybıdır. Önemli olan şirketlerdir. Şirketler ekonomiye göre de geleceklerini planlarlar.
Sermaye para demektir. Para toplamak için spesifik bilginizi, sorumlu ve hesap verebilen kişiliğinizle birleştirin ve sonucunda iyi bir izlenim sergileyin.
Kod ve medya, izin gerektirmeyen kaldıraçlardır. Yeni zenginlerin arkasındaki kaldıraç bunlardır. Uyurken bile sizin için çalışan yazılım ve medya oluşturabilirsiniz.
Emek, sizin için çalışan insanları ifade eder. Bu, en eski ve en çok uğruna mücadele edilen kaldıraç biçimidir. Emek kaldıracı; anne ve babanıza iyi gözükebilir, ancak hayatınızı bunun peşinde koşarak harcamayın.
3- Sabırlı Olun
Alım yaparken de satarken de sabırlı olun. Şimdi satın almazsanız kaçırmazsınız. Yatırım uzun vadeli bir oyundur. Walmart'ı (ABD perakende devi) halka arz edildikten 10 yıl sonra bile alsaydınız paranızı 30 kat artırırdınız.
4- Her Yerde Harika Hisseler Var
Belirli sektörlere veya şirketlere önyargılı olmayın. İflas etmiş şirketlerde bile büyük fırsatlar olabilir. İnatçı olup kendinizi sınırlandırmayın. "Sıkıcı" denilen şirketlere bile bakın.
Sermaye ve emek, izin gerektiren kaldıraçlardır. Herkes sermayeyi kovalıyor ama birinin onu size vermesi gerekiyor. Herkes lider olmaya çalışıyor, ama birinin sizi takip etmesi gerekiyor.
6- Hisseler Her Zaman Daha Düşebilir
Düşen bir hisse senedi daha da düşebilir. Bir hisse senedinin fiyatı çok fazla düştü diye, tekrar yükseleceğini garanti etmez.
Birikimle İlgili İpuçları:
1- Birikim yapmaya erken başlayın
2- Birikim yapmak için toplu para beklemeyin.
3- Alışkanlık haline getirin.
4- Belirli zaman periyotları belirleyin (Aylık, haftalık vb.)
5- Geliriniz geldiği gibi belirlediğiniz miktarı kenara ayırın.
Finansal Okuryazarlıkla İlgili 10 Kısa Tavsiye
💰 Gelir-giderlerinizi hesaplayarak size uygun bir bütçe oluşturun.
📊 Harcamalarınızı kategorilere ayırarak takip edin.
🛡️ Akıllı borçlanın. Gereksiz borçtan uzak durun. Faiz oranları, ödeme sürecini iyice düşünün.
🚨 Acil
Bonus: Hata Payı Bırakma
Her planın en önemli kısmı, planın plana göre gitmeyeceğini planlamaktır.
Plan yaparken, hata payını dikkate almalısınız. Planlarda çoğu şey göz ardı edilir. Bu yüzden, işlerin sizin lehinize olmayabileceği olasılıkları dikkate almalısınız.
Kredi Notunu Etkileyen Faktörler Nelerdir?
♦︎Birinci ve en önemlisi ödeme geçmişinizdir. Kredi notunuzun %45’ini oluşturur.
Kredi ödemelerini, kredi kartı ve kredili mevduat hesabınızla ilgili oluşan borçlarınız için yaptığınız ödemeleri kapsar.
♦︎İkinci önemli etken ise:
@mirastweetler
Bence hayatta her şey zor. Ev hanımı olmak da sürekli bir işe gidip çalışmak da zor. Bunu daha yaşanılabilir hâle getirmek bireylerin elinde.
9- Hisse Senetleri Zamanla Geri Dönmeyebilir
Her hisse senedi düşüşünden sonra toparlanmayabilir, maliyetinize gelmeniz çok uzun sürebilir. Riskleri iyi değerlendirin.
Sigarayı bırakıp o parayla yatırım yapanların paylaşımlarından esinlenip bir araştırma yaptım. Bulduğum bilgileri sizinle paylaşıyorum.
Güzel veriler olduğundan Avustralya'yı paylaşmak istiyorum. Avustralya'da bir paket sigara 40 dolar. Bu fiyat çok çok pahalı; paylaşımdaki
Kitap Tanıtımı: Kızımla Ekonomi Sohbetleri: Kapitalizmin Kısa Tarihi
Yazar: Yanis Varoufakis
İlk Yayın: 2013
Yayınevi: Epsilon Yayınevi
Kitabın yazarı kriz döneminde görev yapmış olan Yunanistan eski ekonomi bakanı. Kitabın başlığı, kitabı küçük kızının gelecekteki haline bir
Yılbaşından beri bileşik olarak portföy getiri oranım %45,65 gerçekleşti. Diğer yatırım araçları ile karşılaştırması tablodaki gibi. Fonların da ayrıca gerisinde kaldığımı söyleyebilirim.
Bu ay büyük bir değişiklik yapmak amacımdı ama üniversiteden yeni mezun olduğum ve iş
7- Hisseler Her Zaman Daha Yükselebilir
Bir hisse senedi çok yükseldi diye bu daha da yükselemez demek değildir, bilançosu iyiyse daha da yükselebilir. Yüksek fiyatlı bir hisse senedini hemen satmak zorunda değilsiniz.
1- Büyük Yenilikçilerdir
On katına çıkan şirketler, devrimci teknolojiler, tıbbi cihazlar, ilaçlar ve diğer son teknoloji ürünler ve hizmetler sunar.
Örneğin, Tesla'nın araçları, Apple’ın ürünleri ve Amazon’un platformu ve sipariş sistemi yatırımcıları şaşkına çevirdi.
Finansal okuryazarlık altında bütçenin önemi ve 50-30-20 kuralından bahsetmiştik.
Bütçe takibimi yaptığım, kendi oluşturduğum Excel (Sheets ile uyumlu) dosyasını yardımcı olması açısından paylaşmak istedim.
Gelir, oran ve harcamaları girmeniz yeterli.
2- Özgürlük
Zamanınızı kontrol etmek, paranın ödediği en yüksek kâr payıdır.
Maaşınız ve evinizin büyüklüğünden çok; istediğiniz şeyi, istediğiniz zaman, istediğiniz süre boyunca yapabilme özgürlüğü paha biçilmezdir. Para, en yüksek getiriyi bu şekilde öder.
2- Harika Satış Büyümesi Yaşarlar
“Satış büyümesi” derken, kâr büyümesinden bahsetmiyorum. En iyi performans gösteren şirketler, yükselişlerinin ilk aşamalarında kârsızdı. Ancak, kârları olmasa bile genellikle %30 veya daha fazla bir satış büyümesi yaşadılar.
7- İçeriden Bilgi Sahipliği
Yöneticiler ve kurul, tüm türden bilgiye erişim sağlar. Bu onlara şirketlerinin kısa vadeli gidişatı hakkında bilgi verir. Ancak, kendileri hisse senedi sahibi değillerse, onlara güvenmeyin. Tarih gösteriyor ki, üst yönetim hisselere sahip olduğunda,
Kitap Tanıtımı: Babilin En Zengin Adamı
Yazar: George S. Clason
İlk Basım: 2018
Yayınevi: Butik Yayıncılık
Kitap Babil'den karakterler arasında geçiyor. Babil'deki kişilerin zenginlik ve parayla ilgili yaşadığı olaylar anlatılırken (bazıları gerçek ve kil tabletlerden çevrilmiş)
6- Az Bilinen Şirketlerdir
Bir şirkete dair az insanın bilgi sahibi olması ve düşük ilgi, hissesinin yanlış fiyatlandırılma şansını artırır.
Popüler hisseler ve abartı hikayeler tarihsel olarak en iyi performans gösterenler olmamıştır. Bir şirket tanındığında, getiri
Önemli Olanı Riske Atmak: Warren Buffett'ın Uyarısı
1998 yılında ünlü bir trader grubu kendi fonlarına yatırdıkları milyon dolarlık servetlerini kaybetti.
Warren Buffett olay sonucunda şu sözleri söyledi:
"Sahip olmadıkları ve ihtiyaçları olmayan parayı kazanmak için sahip
1- Mâkul > Rasyonel
Siz bir hesap tablosu değilsiniz. İnsansınız, her şeyi berbat etmiş, duygusal bir insan.
Finansal kararlar alırken, duygularınızı tamamen bir kenara bırakacak kadar soğukkanlı bir şekilde rasyonel olmayı hedeflemeyin. Mâkul olmayı hedefleyin.
Kitap Tanıtımı: Paranın Psikolojisi
Yazar: Morgan Housel
İlk Basım: 2020
Yayınevi: Scala Yayıncılık
Kitap para ve yatırıma bakış açımızı psikolojik ve duygusal olarak inceliyor. Bunları yaparken olayları ve verileri kullanarak akıcı bir anlatım sunuyor. İçeriği basit olsa da
@TuncayTursucu
21 yaşında genç bir yatırımcıyım iki yıldır yatırım yapıyorum, keşke ailemden daha önce öğrenseydim diyorum. Ailem yatırımı bilseydi çok şey farklı olabilirdi.
Kitap Tanıtımı: 21 Ders, Bitcoin'in Tavşan Deliğine Düştüğümde Ne Öğrendim?
Yazar: Gigi
İlk Yayın: 2019
Yayınevi: Liberus Kitap
Kitap, yazarın Bitcoin'den öğrendiği 21 kişisel dersi konu alıyor. İlk 7 ders Bitcoin'in felsefi öğretilerini, ortadaki 7 ders Bitcoin'in ekonomik
5- Küçük ve Orta Ölçekli Şirketlerdir
Son yılların en iyi performans gösteren hisse senetlerinin çoğu, küçük şirketler olarak başlamıştır.
Bir araştırmaya göre, 1926'dan 2016'ya kadar büyük ölçekli hisselere yatırılan her dolar, temettülerle 5200 dolardan fazla büyümüş.
"(Piyasalarda) Önemli olan haklı veya haksız olmanız değil; haklı olduğunuzda ne kadar para kazandığınız ve haksız olduğunuzda ne kadar kaybettiğinizdir."
--George Soros
@dragundogdu
Geçen gece yolda o kadar parlak arka farları olan bir araç vardı ki, ne sollayabildim ne de aracın ne olduğunu anlayabildim. İzinsiz bir şekilde takıldıkları belliydi.
Son zamanlarda gelen takipçilerle 2000+ takipçi sayısına ulaştık. Takip etmeye, okumaya değer gören herkese sonsuz teşekkürler.
İçeriklerim beğenildiyse ve bir şeyler katabildiyse ne mutlu bana. Konuları seçerken ve yazıları hazırlarken zamanım ölçüsünde gösterdiğim özeni ve
"Elbette borsada uzun vade yatırım yapan kazanacak. Fakat önemle vurgulayayım ki; borsada kazandıracak şey sadece uzun vade değildir. Size kazandıracak şey uzun vadede istikrarlı büyümesini sürdürecek ve kâr ederek özvarlıklarını arttıracak şirketlerdir."
--Dr. Yaşar Erdinç
"Gerçek hayatta, en akıllı insanlar hata yapanlar ve hatalarından öğrenenlerdir. Okul hayatında ise, akıllı insanlar hata yapmayanlardır."
--Robert Kiyosaki
Son zamanlarda popüler olmuş hisse senetlerini alırken dikkatli olun.
Eğer aracı kurum raporlarında, sosyal medya paylaşımlarında çok fazla adını gördüğünüz bir hisseyse onu herkes duymuştur ve aşırı değerlenmiş, kısa-orta vadede düşük potansiyelli olabilir.
Analiz bilgilerinize
Warren Buffett'ın "Yatırımcılık hakkında gelmiş geçmiş en iyi kitap." dediği Akıllı Yatırımcı kitabını okumaya başladım.
Kitap içinde bireysel yatırımcı için gerekli olan duygusal yapıyı ve analitik araçları betimliyor.
Kitaptan notlar ve tanıtım pek yakında gelecek 📝💯
@ProfDemirtas
Kalıcı iyileşme için Türkiye'deki yapısal enflasyonu düşürebilecek adımlar atılmalı. Yapısal enflasyonun ana nedenleri şunlar:
-Kayıp kaçak ekonomi
-Vergi dağılımı adaletsizliği
-Yanlış tarım politikaları nedeniyle artan gıda fiyatları
-Yüksek kamu, ihale harcamaları
5- Siz ve Ben
Finanstaki zararlı düşünce; yatırımcıların farklı amaçlara ve zaman ufkuna sahip olduğu dünyada en iyi yatırımın herkes için aynı olduğu görüşüdür.
Her finansal kararda yanıt sizin kim olduğunuza bağlı olarak değişir. Vadeniz, riskiniz, hedefleriniz farklıdır.